'Maar de groep is klein, het gaat om een paar honderd hypotheken.'
Waar het denk ik om gaat is of en welke invloed de steeds en langzaam beperken van de financieringsmogelijkheden vanaf oorspronkelijk 120% of meer naar nu 100% en dalende, op de "markt" heeft.
Hebben deze dalende financieringsmogelijkheden en drukkend effect en is dit juist goed of slecht ? En hoeverre worden vooral de starters "geraakt" en hebben die beperkte groep starters een voordeel door hulp van ouders (en anderen) ?
En hebben die "happy very few" als geheel enige invloed op de prijzen ?
Mijn mening is dat beperkende financieringsmogelijkheden een enigszins drukkende invloed op de prijzen hebben. En dat dat vooral voor starters, die al of niet hun aankoop uitstellen, een voordeel is. Zeker als je bedenkt dat tegenwoordig bij dit historisch lage renteniveau, de component aflossing een aanzienlijk groter deel van de lasten bedraagt dan de component (netto)rente.
(aflossing gemiddeld 3,33% over 30 jaar en rente < 1,5%)
Door de beleidsmaatregelen en de op dit moment lage rente, zullen grote schokeffecten uitblijven in de nabije toekomst.