Beleggingsfondsen « Terug naar discussie overzicht

Opstelling 2024

34 Posts, Pagina: « 1 2 | Laatste

Omlaag ↓

fonds de poel 2 januari 2024 15:44

Al vele jaren volg ik als Belgische belegger dit item hier op het iex-forum met veel belangstelling.
Na al die jaren besloten om ook hier ook mijn samenstelling eens te posten. Een wat a-typische fondsenportefeuille.
Dit komt door mijn sterk geloof in de zilverprijs! Hier gaan we ..

Sprott phys gold silver CA85208R1010 6.14%
Nordea stable return LU0227384020 4.31%
ishares siver trust kap US46428Q1094 33.07%
Sprott physic uranium CA85210A1049 7.72%
Sprott physic silver trust CA85207K1075 37.20%
ZKB Platinum ETF CH183136057 6.40%
Cash 5.16%

Deze (zilver)portefeuille heeft in 2023 een rendement van 9.86% opgeleverd.
Terwijl de zilverprijs in euro zo goed als vlak bleef is het rendement vooral te danken aan de uranium positie.

Krijg in de loop van januari een (hoop) cash binnen. Daarmee zal bij een correctie op de markten een positie in het Hoofbosch fonds
genomen worden. Het Hoofbosch fonds lijkt mij interessant door de onderweging in technologie aandelen (overgewaardeerd) maar met een mooie selectie dividendgroeiaandelen vooral uit zwitserland en USA. Post dan hier wel de nieuwe samenstelling als de aankoop gebeurd is.

Hierbij aan alle deelnemers van dit item (voor mij het leukste van dit forum,waar zit pinoo trouwens?) wens ik alle beleggingssucces toe !

Met oprechte betuiging van hoogachting aan alle fondsbeleggers

Fonds de Poel

Pinoooo 3 januari 2024 21:16

quote:
schreef:
Al vele jaren volg ik als Belgische belegger dit item hier op het iex-forum met veel belangstelling.
Na al die jaren besloten om ook hier ook mijn samenstelling eens te posten. Een wat a-typische fondsenportefeuille.

[/quote]

Leuk dat dit topic inmiddels al meer populair is dan de laatste jaren. Vaak veel lezers en weinig posters. Leuk, om iedereen zijn portefeuille te zien!

[quote]
Hierbij aan alle deelnemers van dit item (voor mij het leukste van dit forum,waar zit pinoo trouwens?) wens ik alle beleggingssucces toe !

haha. Die komt er zeker aan! Eind deze week zal ik even tijd maken.

Chicken_Skin_Music 4 januari 2024 21:01

quote:
fonds de poel schreef op 2 januari 2024 15:44:
Al vele jaren volg ik als Belgische belegger dit item hier op het iex-forum met veel belangstelling.
...
Hierbij aan alle deelnemers van dit item (voor mij het leukste van dit forum,waar zit pinoo trouwens?) wens ik alle beleggingssucces toe !

Ja lekker zeg.
Ik ben deze "Opstelling xxxx" meer dan 10 jaar geleden gestart en hou 'm elk jaar in stand...
.... maar wie wordt ge-namechecked....? Pinoo !!!
Het is potverdorie niet eerlijk :-)

Chicken_Skin_Music 4 januari 2024 23:48

Ik ben er nog niet helemaal uit, maar momenteel zit ik aan de volgende opstelling te denken:

ALTERNATIVES
10% BH Macro
10% JPM Europe Equity Absolute Alpha
6% Pictet TR Mandarin

FIXED INCOME
10% Dodge & Cox Worldwide Global Bond
10% Ethna Defensiv

EQUITY
22% Vanguard US Opportunities
10% Comgest Growth European Opportunities
2% Dimensional Europe Small companies
10% Schroder ISF Asian Total Return
4% Fidelity Japan Value
2% M&G Japan Smaller Companies
4% Robeco QI Emerging Conservative

Reacties welkom!

fonds de poel 5 januari 2024 20:43

quote:
Chicken_Skin_Music schreef op 4 januari 2024 21:01:
[...]

Ja lekker zeg.
Ik ben deze "Opstelling xxxx" meer dan 10 jaar geleden gestart en hou 'm elk jaar in stand...
.... maar wie wordt ge-namechecked....? Pinoo !!!
Het is potverdorie niet eerlijk :-)

Haha.Ja,die gekke vogel uit Sesamstraat met zijn kleurrijke veren...oh pardon fondsen. Die vergeet je niet rap !!

Pinoooo 6 januari 2024 11:21

Ik zit nog steeds op een absolute return strategie. 2023 was niet goed, 0% rendement.
De laatste maanden weer wat keuzes gemaakt. Vanwege box 3 moeten beleggingen nu rendement maken, anders lever je al het rendement in bij de belastingdienst. Dus afscheid genomen van fondsen die te weinig rendement maken.
Daarom de portefeuille geconcentreerder met iets meer risico.

De fondsen hebben allemaal een lange bewezen trackrecord. Soms is de trackrecord niet volledig te zien in Morningstar.nl. Maar wel op andere plekken. De fondsen hebben allemaal een verschillende strategie voor 'kapitaalbehoud', dus een minimale drawdown. De fondsen die ik kies moeten echter wel een kans hebben op een goed rendement.

5% Antecedo Defensive Growth I
5% Antecedo Independent Invest A
14% Aquantum Active Range
15% BH Macro GBP
2% EJF Investments Ltd
9% FUNDament Total Return I
16% MontLake Cooper Creek Partners North America Long Short Equity
14% MontLake Invenomic US Equity Long/Short
14% Quantex Multi Asset Fund EUR I
5% Seahawk Equity Long Short Fund - EUR-R
=100%

Chicken_Skin_Music 6 januari 2024 13:41

@pinoooo,

1) Vanwaar de keuze voor absolute return? Je lijkt een lange termijn beleggingshorizon te hebben. Dus waarom niet een deel alloceren in (long-only) equity (en daarmee het verwachte lange termijn rendement sterk verhogen)?

2) Waarom heb je Pictet Mandarin eruit geknikkerd? Een jaar of twee geleden was je er heel positief over.

Pinoooo 7 januari 2024 21:03

quote:
Chicken_Skin_Music schreef op 6 januari 2024 13:41:
@pinoooo,

1) Vanwaar de keuze voor absolute return? Je lijkt een lange termijn beleggingshorizon te hebben. Dus waarom niet een deel alloceren in (long-only) equity (en daarmee het verwachte lange termijn rendement sterk verhogen)?

2) Waarom heb je Pictet Mandarin eruit geknikkerd? Een jaar of twee geleden was je er heel positief over.

1) Een hele goede vraag. Ik twijfel zelf ook wel eens of ik juiste keuze heb gemaakt. Ik ben er half 2020 al mee gestart.
Hier een knip uit het Opstellingen 2021 draadje:

"In mei/juni besloten om alle aandelen posities te verkopen en de portefeuille om te bouwen naar een soort absolute return strategie. Minder afhankelijk van aandelen en toch een redelijk rendement proberen te halen met veel minder neerwaarts risico.
Achteraf kun je zeggen dat de timing niet goed was, want met bijvoorbeeld de fondsen van Baillie Gifford (SMT en EWI) had ik wel de juiste keuzes gemaakt. Deze haalden over heel 2020 een rendement van 96% en 77%.
Overigens heb ik geen moment spijt gehad van mijn keuzes. Ik voel mij prima bij de huidige strategie en zal indien er zich een crash voordoet een deel weer in aandelen gaan beleggen."

Ik ben er nog steeds van overtuigd dat ik een gelijkwaardig rendement op lange termijn kan halen als in aandelen, en dan minder veel minder volatiliteit.
De impact van bijvoorbeeld een minus jaar van -25% in aandelen doet veel voor je rendement op lange termijn. Ik hoop zoiets te kunnen voorkomen.
De toekomst zal het uitwijzen. Voorlopig voel ik mij prettig met de huidige strategie.

2) Pictet Mandarin, nog steeds een prima fonds. Dit is 1 van de fondsen waar ik om belastingtechnische redenen afscheid van heb genomen. In box3 gaat de belastingdienst ervan uit dat je dat je 6% rendement haalt. Hierover betaal je 36% belasting. Met andere woorden, je betaalt altijd 2,22% belasting. Pictet Mandarin deed de laatste 5 jaren 4,5% pj. Netto rendement is dus maar een dikke 2%.
2% rendement en wel risico lopen, dan is niet uit te leggen. Want dan kun je beter gaan sparen. Een deposito levert 4% op en de belastingdienst vraagt in deze categorie slechts 0,37% belasting. Netto houd je dan 3,6% over met 0 risico.

Heel krom allemaal, de belastingdienst stimuleert dus het risico nemen (wat ik nu dus ook doe) en ontmoedigt een echte absolute rendement strategie.

Chicken_Skin_Music 20 februari 2024 18:29

Na veel wikken en wegen ben ik uiteindelijk hierop uitgekomen voor 2024.
Asset allocation van ongeveer 50%-25%-25% voor wat betreft equity, fixed income en alternatives
Equity overweging in Japan en Emerging Asia.

26.9% ALTERNATIVES
10.3% BH Macro
9.5% JPM Europe Equity Absolute Alpha
7.1% Pictet TR Mandarin

19.3% FIXED INCOME
9.9% Dodge & Cox Worldwide Global Bond
9.3% Ethna Defensiv

53.8% EQUITY
26.9% Vanguard US Opportunities
11.4% Comgest Growth European Opportunities
9.7% Schroder ISF Asian Total Return
5.8% M&G Japan Smaller Companies

Chicken_Skin_Music 21 februari 2024 10:03

quote:
Pinoooo schreef op 7 januari 2024 21:03:
Heel krom allemaal, de belastingdienst stimuleert dus het risico nemen (wat ik nu dus ook doe) en ontmoedigt een echte absolute rendement strategie.

Dus het loont voor niemand meer om bijvoorbeeld in Europese staatsobligaties te beleggen?

Ugh... gelukkig val ik niet onder het Nederlandse belastingregime.
Hier in Finland betalen we belasting over het werkelijk gerealiseerde rendement.
Dus pas als je verkoopt, tikt de fiscus op je deur.
Verliezen en winsten mogen tegen elkaar weggestreept worden.

Pinoooo 21 februari 2024 12:45

quote:
Chicken_Skin_Music schreef op 21 februari 2024 10:03:
[...]

Dus het loont voor niemand meer om bijvoorbeeld in Europese staatsobligaties te beleggen?

Ugh... gelukkig val ik niet onder het Nederlandse belastingregime.
Hier in Finland betalen we belasting over het werkelijk gerealiseerde rendement.
Dus pas als je verkoopt, tikt de fiscus op je deur.
Verliezen en winsten mogen tegen elkaar weggestreept worden.

www.consumentenbond.nl/belastingaangi...

Het loont nog wel. Maar de Belastingdienst gaat ervan uit dat je een rendement behaalt van 6,04% op obligaties (hetzelfde als aandelen). Hierover betaal je 36% belasting.
Dus 36%*6,04%= 2,18% belasting dus. Doen je obligaties dus 4% rendement, dan houdt je nog 1,82% over.

Je kunt dan in mijn ogen beter een deposito van 4% bij de bank nemen. Voor spaartegoeden geldt een fictief rendement van 1,03%. Hierover betaal je 36% belasting.
Dus 36%*1,03%= 0,37% belasting dus. Met een deposito van 4% dan houdt je nog 3,63% over.

En aangezien de depositos gedekt zijn door het depositogarantiestel zijn deze risico vrij. Dit zijn obligaties niet! Dubbel voordeel bij depositisparen.

Dus het kromme is dat de Belastingdienst je dus dwingt om meer risico's te nemen met beleggen. Een andere optie is dus sparen, wat direct Belastingvoordeel op kan leveren.

Pinoooo 22 februari 2024 09:28

quote:
Pinoooo schreef op 6 januari 2024 11:21:
Ik zit nog steeds op een absolute return strategie. 2023 was niet goed, 0% rendement.
De laatste maanden weer wat keuzes gemaakt. Vanwege box 3 moeten beleggingen nu rendement maken, anders lever je al het rendement in bij de belastingdienst. Dus afscheid genomen van fondsen die te weinig rendement maken.
Daarom de portefeuille geconcentreerder met iets meer risico.

De fondsen hebben allemaal een lange bewezen trackrecord. Soms is de trackrecord niet volledig te zien in Morningstar.nl. Maar wel op andere plekken. De fondsen hebben allemaal een verschillende strategie voor 'kapitaalbehoud', dus een minimale drawdown. De fondsen die ik kies moeten echter wel een kans hebben op een goed rendement.

5% Antecedo Defensive Growth I
5% Antecedo Independent Invest A
14% Aquantum Active Range
15% BH Macro GBP
2% EJF Investments Ltd
9% FUNDament Total Return I
16% MontLake Cooper Creek Partners North America Long Short Equity
14% MontLake Invenomic US Equity Long/Short
14% Quantex Multi Asset Fund EUR I
5% Seahawk Equity Long Short Fund - EUR-R
=100%

Zelf een kleine aanpassing gedaan:
1. Plukje BH Macro verkocht en hiervoor MontLake Invenomic US Equity Long/Short bijgekocht.

2. FUNDament Total Return totaal verkocht
Reden: 1 fondsmanager is vertrokken. En daarnaast wordt er sinds 1 sept 2022 te veel gegokt met PUT DAX opties. Dit heeft voor behoorlijk wat negatief rendement gezorgd gezien de stijgende koersen.
Die zelfde PUT opties zorgden trouwens voor mooie rendementen vanaf 2014, vooral in neergaande markten. Echter is de fondsmanager nu wat doorgeslagen in mijn ogen en mist hij opgaande markten: zie ook www.morningstar.de/de/funds/snapshot/...
Wat ook zorgelijk is: de fondsmanager is eind vorig jaar gestopt met de uitgebreide factsheets.

3. Vrijgekomen deel gebruikt om 2 oude bekenden terug te nemen in portefeuille. Namelijk:

3I INFRASTRUCTURE PLC
PERSHING SQUARE HOLDINGS

Er zijn trouwens veel lezers in dit topic! Maar waar blijven jullie opstellingen?!

JMKV 29 februari 2024 20:42

Leuk topic! Lees al jaren mee, vandaag maar eens een account aangemaakt.

2022 rendement: -/- 22,08
2023 rendement: +/+ 15,94%

2019/2021 erg goede zaken gedaan kan het niet meer checken vanwege verhuizing naar saxo vanuit Binck maar denk gemiddeld zo’n 15/20%. 2022 was ronduit slecht (denk voor vrijwel iedereen) 2023 maakt 2022 voor een deel goed.

Ben nog relatief jong, zoek naar mijn mening behoorlijk wat risico op met de fondsverdelingen. Ik beleg voor mijzelf en voor 3 kinderen een vast bedrag per maand met Saxo autoinvest (vh Binck) begonnen in 2018 nu 7e jaar dat ik voor (mijzelf) bezig ben.

2024 begint zo:

12,8%. BGF World Tech
9,8%. Vanguard FTSE All-world High dvd
8,7%. iShares Automation & Robotics
7,9%. BGF Next Gen Tech
7,9%. iShares Electric Vehicle & Driving Tech
7,1%. VanEck Video Gaming and eSports
6,7%. iShares Gold Producers
6,4%. Franklin Biotec Discovery
4,9%. WisdomTree Cloud Computing
4,8%. iShares MSCI Europe Quality Dividend
4,7%. iShares MSCI World Quality Dividend
4,6%. iShares Global Clean Energy
4,5%. iShares Global Water
4,2%. UBS EQ ASN SMER
3,4%. RobecoSAM Smart Engergy
1,3%. WisdomTree Battery Solutions

Benieuwd wat 2024 gaat brengen. Mijn plan is in de aankomende jaren wat meer naar dividend fondsen/etf’s te bewegen.

JosTM 5 maart 2024 11:06

Mijn advies aan anderen (vrienden en kennissen) is doorgaans om niet te timen en maandelijks een vast bedrag te beleggen in een wereldwijd indexfonds of "goed" actief beheerd fonds.

Maarja, zelf heb ik de laatste jaren steeds meer hoogtevrees gekregen. Dat heeft ook te maken met mijn leeftijd, en daarmee beleggingshorizon; ik ga al richting de 70.

Kortom: laatste jaren veel fondsen verkocht en veel cash aangehouden.
Daarmee in 2022 beperkt verlies: ca. 5%. Maar ook beperkte winst in 2023: ca. 3%.

Nu is mijn positie ca. 10% wereldwijde aandelen, gelijk verdeeld in:
5% iShares Core MSCI World ETF (IWDA)
5% Robeco Sustainable Global Stars Equities Fund

En sinds september vorig jaar is al mijn cash via Raisin naar spaarrekeningen ( >3% rente ) en 1-jaars deposito's ( >4% rente ) gegaan:
45% buitenlandse spaarrekeningen
45% buitenlandse deposito's

Mijn strategie is om met de spaar- en depositogelden weer te gaan beleggen zodra de beurzen iets gaan meemaken als in 2000-2003 en in 2007-2008.
En als dat niet gebeurd, voel ik me prima met de huidige verdeling.

34 Posts, Pagina: « 1 2 | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 921,94 +2,94 +0,32% 31 jan


Germany40^	21.635,70	-0,42%
BEL 20	4.326,05	-0,06%
Europe50^	5.261,76	-0,47%
US30^	44.557,60	0,00%
Nasd100^	21.475,10	0,00%
US500^	6.040,86	0,00%
Japan225^	39.336,60	0,00%
Gold spot	2.799,05	0,00%
EUR/USD	1,0365	-0,22%
WTI	73,10	0,00%