Genesis en exposure(dank @Plein777)
Partners keren geplaagde cryptobeurs Bitvavo de rug toe
Met het faillissement van cryptobroker Genesis neemt de onrust rond Bitvavo toe. Sommige partners van het Nederlandse platform sporen hun klanten aan tegoeden daar weg te halen. Ze verwijten de directie niet transparant te zijn. Ook is er twijfel over afgegeven garanties.
In het kort
Partners van Bitvavo sporen klanten aan crypto's van het beursplatform te halen.
Bitvavo heeft €280 mln uitgeleend aan Genesis, dat uitstel van betaling heeft aangevraagd.
Bitvavo verzekert klanten en partners dat zijn eigen aandeelhouders garant staan voor de miljoenen.
Experts in financieel recht zetten vraagtekens bij de waarde van deze garantie.
Een voor een komen wereldwijd cryptobedrijven in de financiële problemen. Wie de volgende is, blijft een verrassing. Bitvavo? De grootste cryptobeurs van Nederland heeft de afgelopen jaren een lucratief partnersysteem opgebouwd om nieuwe klanten binnen te hengelen. Die commerciële partners maken, vooral online in blogs, reclame en krijgen meestal betaald per aangebrachte klant. Maar wat als zij zich tegen hun belangrijke partner keren?
'Hoewel Bitvavo laat weten dat er geen gevaar is voor customer funds, zijn er genoeg precedenten om toch de kant van voorzichtigheid te kiezen en onmiddellijk alle fondsen uit Bitvavo op te nemen.' De mail van de Belgische Digital Currency Academy (DCA) halverwege december aan zijn klanten is kraakhelder: Bitvavo loopt het risico besmet te raken door de schuldencrisis in cryptoland, dus zet je tegoeden in een privé-portemonnee. Als het Amsterdamse bedrijf zou omvallen, dan heb jij niets te vrezen.
'Not your keys, not your coins', luidt het gezegde in de cryptogemeenschap. Oftewel: je moet de sleutels naar je cryptokluis zelf in de hand houden. Daar zijn je bitcoins, cardano's en solana's veilig. Laat je je portefeuille staan op de rekening van een beurs of broker, kun je zomaar alles kwijt zijn.
Onzekere tijden
Sinds het omvallen van de grote cryptobeurs FTX begin november zijn het onzekere tijden voor cryptobedrijven en -beleggers. Het Amerikaanse Genesis, dat weer werd geraakt door de problemen bij FTX, vroeg afgelopen vrijdag surseance aan. Het Nederlandse Bitvavo had op zijn beurt weer €280 mln aan klantengeld uitgeleend aan Genesis, dat daar rente over betaalde. De vraag is nu of, en zo ja wanneer, die €280 mln nog terugkomt.
Bitvavo's partner DCA adviseert zijn klanten alvast om waakzaam te zijn. Het in België gevestigde bedrijf werkt nog wel officieel samen met Bitvavo, zegt ceo Brecht van Caen. Hij noemt zichzelf een 'oprechte' partner, maar wil ook 'geen blamage' richting zijn achterban. 'Wij raden altijd aan crypto's in eigen beheer te nemen, daar zijn we heel transparant over.'
Hoeveel partners Bitvavo exact heeft, is onbekend. Een internetzoekopdracht levert al gauw tientallen namen op, variërend van zogenoemde financiële influencers op bijvoorbeeld Youtube, studentenverenigingen met een focus op beleggen, crypto-indexfondsen en bedrijfjes die beleggingsdiensten aanbieden. Sommige partnerships werken met 'gesloten beurs', zonder dat Bitvavo hiervoor betaalt, met het idee dat beide partners profiteren van extra klandizie.
Serieus geld
Er zijn ook zeer lucratievere samenwerkingsverbanden, met zogenoemde feeders. Affiliate partners noemt Bitvavo ze. In ruil voor nieuwe klanten geeft het handelsplatform ze een klein deel van de winst. In de voorwaarden van Bitvavo staat dat ze 15% ontvangen van de door de cryptobeurs gerekende handelskosten, pér transactie van iedere door hen aangebrachte klant. Er geldt volgens de voorwaarden een maximum aan commissie-verdiensten van €500 per maand, maar van dat percentage kan afgeweken worden. Als in: wie groot genoeg is, kan serieus geld verdienen.
‘We gaan alle affiliate links overal eruit trekken. (...) We hoeven er geen geld meer op te verdienen’
Koen Stam en Jaro Knoppert van de podcast Lotgenoten haken af als Bitvavo-partner
'Hoeveel je kan krijgen is mede afhankelijk van de omvang van je eigen community', vertelt Jelle van der Steen, oprichter van het online kennisplatform Cryptobieb. Dit bedrijf kan maandelijks 'in principe' een ongelimiteerd bedrag ontvangen van Bitvavo, legt Van der Steen uit. Exacte bedragen wil hij niet noemen. 'Ik durf wel te zeggen dat je er een leuke boterham aan kunt verdienen. En er bestaan partijen die op basis van dit systeem twintig man extra in dienst kunnen nemen.'
Blijven geloven
Het financieel aantrekkelijke partnersysteem geeft partijen een prikkel om te blijven geloven in Bitvavo, en diens garanties. Omgekeerd is het ecosysteem van bedrijfjes en online influencers een fijne voedingsbodem voor nog meer 'verkeer' op het Bitvavo-platform. Hoe meer transacties, hoe hoger de handelskosten van de klanten en dus de beloningen voor de feeders. Ook rekent de cryptobeurs kosten voor iedere storting en opname, die variëren per soort cryptovaluta, en betalingsmethode.
Met andere woorden: de winstmachine van Bitvavo, die in 2021 uit kwam op €139 mln netto, draait op actieve klanten. Die zijn er volgens Bitvavo genoeg. Naar eigen zeggen heeft het bedrijf al langer ruim één miljoen - actieve - klanten. Dit aantal zou op dit moment zelfs 'per saldo' toenemen, claimt Bitvavo tegen het FD. Wel wordt desgevraagd bevestigd dat sprake is van 'een beperkte toename' van van klanten die digitale valuta in hun privé-portemonnee stoppen.