Update:
AI-dochter KBC pakt samen met Gentse bankenportier Harmoney witwaspraktijken aan
DISCAI, de dochter van KBC die zich toelegt op artificiële intelligentie om financiële criminaliteit te bestrijden, gaat samen met het Gentse fintechbedrijf Harmoney oplossingen aanbieden om witwasrisico's sneller op te sporen. 'Banken en verzekeraars staan door artificiële intelligentie voor een transformatie.'
Banken, verzekeraars en andere financiële instellingen staan onder steeds grotere druk om hun klanten door te lichten en te controleren op witwaspraktijken en andere risico's. Tegelijk blijven financiële criminelen voortdurend zoeken naar nieuwe strategieën en wordt het voor bedrijven ingewikkelder om ze een stap voor te zijn.
Niet iedereen in de financiële sector heeft de knowhow en de financiële vuurkracht om zijn controlesystemen voortdurend bij te spijkeren. Die spelers kunnen aankloppen bij externe techbedrijven die hen daarin bijstaan.
Het Gentse fintechbedrijf Harmoney, met onder anderen de investeerder Urbain Vandeurzen als aandeelhouder, biedt modules aan waarmee financiële bedrijven klanten veilig aan boord kunnen halen en screenen op risico's. Ook KBCspeelt in op de trend. De bank en verzekeraar lanceerde twee jaar geleden DISCAI, een dochterbedrijf dat artificiële intelligentie inschakelt voor controle op financiële criminaliteit en die technologie aan derden aanbiedt.
Beide bedrijven bundelen nu de krachten bieden samen een oplossing aan om witwassers op te sporen. De samenwerking is puur operationeel. KBC stapt dus niet in het kapitaal van Harmoney, benadrukt DISCAI-topman Fabrice Deprez.
Data stroomlijnen
'Veel banken en financiële instellingen hebben vandaag al controlesystemen voor witwaspraktijken of andere vormen van financiële criminaliteit', zegt Deprez. 'De technologie van DISCAI helpt dat werk efficiënter te verrichten. Maar we beschikken niet over een toepassing waarmee we alle data die worden verzameld, kunnen worden beheerd en gestroomlijnd. Harmoney heeft dat wel.'
Twee jaar na de start levert DISCAI zijn diensten aan een tiental financiële instellingen in binnen- en buitenland, zegt Deprez. Hij verwacht dat de groei de komende maanden zal versnellen nu financiële bedrijven na een afwachtende periode meer bereid zijn artificiële intelligentie te omarmen. 'De markt staat voor een transformatie als gevolg van artificiële intelligentie.'
AI nog in de pilootfase
Onderzoek van het consultancybureau Sailpeak in opdracht van de fintechfederatie Fintech Belgium bevestigt die trend. Uit een rondvraag bij 17 financiële instellingen, samen goed voor net geen driekwart van de markt, blijkt dat 84 procent van de sector vandaag al gebruikmaakt van ‘voorspellende artificiële intelligentie’, modellen die gebaseerd zijn op statistiek. AI, kunstmatige intelligentie die je traint om zelf tekst, beeld of video te creëren, is jonger en nog niet zo ingeburgerd. Maar 79 procent van de financiële instellingen zegt wel er vandaag al nieuwe projecten mee uit te testen.
Banken schakelen AI in de eerste plaats in om tijd te besparen en bepaalde taken, zoals klantencontroles, te automatiseren. Generatieve AI wordt vooral gezien als een middel om diensten te personaliseren: denk aan interactie met klanten, maar evengoed het ondersteunen van softwareontwikkelaars.
Alleen: lang nog niet elke werknemer zit al mee op de AI-trein. Voorlopig heeft nog maar 37 procent van de financiële instellingen een eigen AI-team en de technologie wordt nog op een beperkte schaal gebruikt. Slechts 30 procent van het personeel in de banksector komt in zijn dagelijkse werking met AI in aanraking, leert een recente studie van de koepelorganisatie Febelfin.