Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 1113 1114 1115 1116 1117 1118 1119 1120 1121 1122 1123 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Omlaag ↓

[verwijderd] 24 april 2014 17:35

"Er moeten steviger hervormingen komen zodra het herstel op de huizenmarkt duurzaam is"

Vandaar dat de politiek roept , dat alles weer koek en ei is , nu komt de aap uit mouw !!!
Kopers zijn lachend naar de slachtbank gebracht.

NewKidInTown 24 april 2014 17:56

Nu weer eens een mooie opsteker over de huizenmarkt:

"'Versober aftrek hypotheekrente verder'

Het kabinet moet harder ingrijpen in de hypotheekrenteaftrek. De afgesproken versoberingen zijn niet genoeg. Mensen met een aflossingsvrije hypotheek moeten worden aangespoord hun lening te gaan afbetalen.

Dat adviseert de Oeso, de club van rijke industrielanden, in een rapport over het economisch beleid van Nederland. 'Er moeten steviger hervormingen komen zodra het herstel op de huizenmarkt duurzaam is', schrijft de denktank.

Vanaf 1 januari 2013 kunnen starters op de huizenmarkt alleen nog rente aftrekken als ze aflossen op hun hypotheek. Mensen die al een hypotheek hadden, worden alleen geconfronteerd met een heel geleidelijke versobering van de aftrek. Tot 2042 is de tijd genomen om de aftrek te beperken van 52% nu naar 38%.

Dat gaat de Oeso niet snel en niet ver genoeg. Zodra de huizenmarkt voldoende aantrekt wil de economische denktank dat de aftrek sneller wordt beperkt. Uiteindelijk zou het eigen huis hetzelfde moeten worden behandeld als gewoon vermogen. Dat betekent een aftrekbaarheid tegen 30%, het tarief van de vermogensbelasting.

Aflossing stimuleren

De Oeso adviseert het kabinet om mensen met een aflossingsvrije hypotheek te stimuleren om toch te gaan aflossen. Een snellere versobering van de aftrek zou daarbij helpen. Verder moeten banken hun klanten actief benaderen om hun schulden af te betalen.

Nu vormt de grote hypotheekschuld een risico voor de Nederlandse bankensector. Dat kan ook verder worden verminderd door huizenkopers te verplichten meer eigen geld in het huis te steken.

Op dit moment mag de hypotheek maximaal 106% bedragen van de waarde van het huis. Vanaf 2018 gaat dit percentage omlaag naar 100%. Dat betekent dat mensen zelf de notariskosten, de overdrachtsbelasting en de bemiddelingskosten moeten betalen.

Hypotheek van maximaal 80%

De Oeso suggereert dat huizenkopers nog maar een hypotheek van 80% mogen nemen. Het overige deel moeten mensen met hun eigen spaargeld financieren.

Nederland heeft in internationaal perspectief een zeer hoge hypotheekschuld. In totaal staat er voor meer dan 600 miljard euro aan hypotheekschuld uit, dat is meer dan 100% van het bruto binnenlands product. De leenvoorwaarden in Nederland zijn nog altijd relatief genereus."

www.telegraaf.nl/overgeld/huis-hypoth...

Mijn vraag is dan wel: zou het verstandig zijn, als het deze kant op gaat, om de komende jaren een woning te kopen ?
Ik zou zeggen, als je in de toekomst maar tot 80% mag financieren en de aftrekbaarheid van de hypotheekrente gaat versneld afgebouwd worden, dan moet je daar als koper in 2014 al rekening mee houden met welke restricties een volgende koper in bijvoorbeeld 2020 of 2030 geconfronteerd gaat worden en eventueel bereid is om van JOU te kopen.

Overigens uitstekende en realistische voorstellen van OESO om de extreme situatie in NL weer wat dichter te brengen bij andere landen in de wereld.

Of het venijn in de staart zit, weet ik niet maar wat te denken van: "Uiteindelijk zou het eigen huis hetzelfde moeten worden behandeld als gewoon vermogen. Dat betekent een aftrekbaarheid tegen 30%, het tarief van de vermogensbelasting."

Betekent dat dan ook bijvoorbeeld: de woning is nog 120.000 EUR waard en je hypotheek is 60.000 EUR (u begrijpt hopelijk dat ik al vast inspeel op de verhoudingen in de hopenlijk nabije toekomst) dan heb je dus een vermogen van 60.000 EUR en gaat daar vermogensrendementsheffing over betalen van 1,2% ?

Want wat zou het eigenlijk uit mogen maken voor je vermogen of je je vermogen op een bank/spaar-rekening, in aandelen of in je woning hebt zitten ?

Times are changing.

NewKidInTown 24 april 2014 19:06

En nu maar weer een even wat minder leuk bericht (u ziet, we proberen de balans erin te houden):

"Meer woningbezitters met betalingsproblemen

Meer dan 100.000 woningbezitters konden hun hypotheek het afgelopen halfjaar niet meer betalen. Het aantal mensen met betalingsproblemen groeide met 8769 tot 100.581. Dat blijkt uit de donderdag gepubliceerde halfjaarlijkse Hypotheekbarometer van het Bureau Krediet Registratie (BKR)."

(BKR spreekt van een betalingsprobleem bij een achterstand van meer dan 120 dagen op een lopend hypotheekcontract.)

www.telegraaf.nl/overgeld/huis-hypoth...

Meer dan 100.000 mensen, ik vind het nogal wat, maar u mag het met me oneens zijn. Maar als de woningen van die mensen er ook nog bij op "op de markt" komen, dan kun je het wel schudden. Ik houd m'n hart alvast vast.

[verwijderd] 24 april 2014 19:18

Jammer dat het BKR niet in huurschulden doet, maar wel begrijpbaar: 3x niet betalen is opdonderen.

Er moet een Master Refund van de banken komen om die 100k probleemgevallen te ontlasten van een deel van de ellende, politiek moet de banken dwingen om meer coulance toe te staan.

De huurdersmarkt komt inmiddels ook in de grootst mogelijke problemen, kleinere inkomens zien de komende huurverhogingen met angst dichterbij komen.

[verwijderd] 24 april 2014 20:29

quote:
KidBackInTown schreef op 24 april 2014 19:06:
En nu maar weer een even wat minder leuk bericht (u ziet, we proberen de balans erin te houden):

"Meer woningbezitters met betalingsproblemen

Meer dan 100.000 woningbezitters konden hun hypotheek het afgelopen halfjaar niet meer betalen. Het aantal mensen met betalingsproblemen groeide met 8769 tot 100.581. Dat blijkt uit de donderdag gepubliceerde halfjaarlijkse Hypotheekbarometer van het Bureau Krediet Registratie (BKR)."

(BKR spreekt van een betalingsprobleem bij een achterstand van meer dan 120 dagen op een lopend hypotheekcontract.)

www.telegraaf.nl/overgeld/huis-hypoth...

Meer dan 100.000 mensen, ik vind het nogal wat, maar u mag het met me oneens zijn. Maar als de woningen van die mensen er ook nog bij op "op de markt" komen, dan kun je het wel schudden. Ik houd m'n hart alvast vast.

Hoeveel procent zal het eigenlijk zijn van al die mensen die 1 tot 4 maanden een achterstand hebben ?

[verwijderd] 24 april 2014 21:49

www.bnr.nl/nieuws/Personal_Finance/17...

[verwijderd] 24 april 2014 22:20

Het zou zo kunnen zijn dat het onze overheid weer lukt om op een sluwe manier de werkeloosheid te 'verminderen'. Kennelijk hebben zij een plan...

"Een plan van het CDA en PvdA om jongeren verplicht te laten doorleren tot hun 21ste kan op weinig enthousiasme rekenen."

[verwijderd] 24 april 2014 22:22

quote:
henk38 schreef op 24 april 2014 13:46:
We moeten ook maar hopen dat aandelen in de VS blijven stijgen aangezien het daarvoor geleende geld ook naar een all-time high is gestegen , nog nooit is er met zoveel geleend geld belegd op de beurs.

www.iex.nl/Forum/Upload/2014/7613735.jpg

Hemk, deze post heeft weinig reacties, maar voor mijn gevoel zou het wel eens veel belangrijker kunnen zijn/worden dan nu door velen (niet) gezien wordt. Dank je wel voor het delen van deze info!

DurianCS 24 april 2014 22:30

quote:
Jacobeurs schreef op 24 april 2014 22:20:
Het zou zo kunnen zijn dat het onze overheid weer lukt om op een sluwe manier de werkeloosheid te 'verminderen'. Kennelijk hebben zij een plan...

"Een plan van het CDA en PvdA om jongeren verplicht te laten doorleren tot hun 21ste kan op weinig enthousiasme rekenen."

Dat plan is gelukkig iets genuanceerder. Het betreft alleen jongeren zonder diploma.

[verwijderd] 24 april 2014 22:39

quote:
DurianCS schreef op 24 april 2014 22:30:
[...]
Dat plan is gelukkig iets genuanceerder. Het betreft alleen jongeren zonder diploma.

Dank je Durian,

Gewend zijnde aan de 'inventiviteit' van ons kabinet vond ik dit toch wel veel verder gaan dan dat ik had verwacht.
Hoewel je me nu informeert dat het iets lichter dan dat ik dacht, is het voor mij nog steeds een soort opleggen van gevangenisstraf zonder enig strafbaar feit gepleegd te hebben.

[verwijderd] 25 april 2014 00:19

Kijk tip nu op Nederland 2
2Doc "Waar ging het mis" onder andere over de huizenmarkt in de VS

izdp 25 april 2014 00:49

De OESO draait deze plaat al minstens 15 jaar lang, dus gaap.

Dan die 100.000 dat gaat naar de 3% van alle hypotheken. Valt me nog bijzonder mee. Voornaamste oorzaak echtscheiding en werkeloosheid. Als je dan bedenkt dat de meeste echtscheidingen in de eerste 7 jaar plaatsvinden en dus relatief vaak bij de kopers die na 2005 kochten. Die zitten met hun huis in een spagaat en helemaal bij een vechtscheiding.
Maar zonder twijfel zit een behoorlijk deel van die huizen al in de verkoop en dus moet je wel echt erg zwak hartje hebben Kid om die nu al vast te houden.
Je stelling is er één van steeds meer dromenland.

6% zeg je Henk. Uit welke bron tap je dat?

NewKidInTown 25 april 2014 07:51

quote:
izdp schreef op 25 april 2014 00:49:
De OESO draait deze plaat al minstens 15 jaar lang, dus gaap.

Dan die 100.000 dat gaat naar de 3% van alle hypotheken. Valt me nog bijzonder mee. Voornaamste oorzaak echtscheiding en werkeloosheid. Als je dan bedenkt dat de meeste echtscheidingen in de eerste 7 jaar plaatsvinden en dus relatief vaak bij de kopers die na 2005 kochten. Die zitten met hun huis in een spagaat en helemaal bij een vechtscheiding.
Maar zonder twijfel zit een behoorlijk deel van die huizen al in de verkoop .....

Dat laatste lijkt me ook zeer waarschijnlijk. Wel een hopeloze situatie, betalingsachterstand en na (eventuele gedwongen verkoop) achterblijvend met een grote restschuld, gescheiden, wel of geen baan, dat kost vaak een heel mensenleven om weer enigzins op NUL uit te komen, moet er niet aan denken, pfffff.

Overigens zouden er voor diegenen die denken dat we circa op de bodem staan, "koopjes" te behalen zijn, door scherp in te kopen. Je zou het ook lijkepikken kunnen noemen maar ja, waarom zou je in weliswaar schrijnende situaties de zelfde fout maken als vele anderen de laatste 10 jaar en veel te veel betalen ?
Ik denk trouwens dat we er nog lang niet zijn en dat de "koopjes" van vandaag nog wel eens duurkoop kunnen worden. We gaan het zien, ik zie nog geen enkele fundamentele verbetering in de woningmarkt voor zover je over een markt kunt spreken, want het is geen vrije markt maar een sterk door de overheid gereguleerde markt, gericht op een langzame gedoseerde soft-landing die nog jaren kan duren.

Da Freeze 25 april 2014 09:25

quote:
KidBackInTown schreef op 25 april 2014 07:51:
Ik denk trouwens dat we er nog lang niet zijn en dat de "koopjes" van vandaag nog wel eens duurkoop kunnen worden.

Dat ligt wel aan je doel. Als je toch 20 jaar in de woning wilt blijven zitten en je bezit een lineaire hypotheek, dan is de waardedaling misschien wel zuur maar levert geen financiële problemen voor de koper op.

[verwijderd] 25 april 2014 09:32

quote:
KidBackInTown schreef op 25 april 2014 07:51:
[...]

Dat laatste lijkt me ook zeer waarschijnlijk. Wel een hopeloze situatie, betalingsachterstand en na (eventuele gedwongen verkoop) achterblijvend met een grote restschuld, gescheiden, wel of geen baan, dat kost vaak een heel mensenleven om weer enigzins op NUL uit te komen, moet er niet aan denken, pfffff.

Overigens zouden er voor diegenen die denken dat we circa op de bodem staan, "koopjes" te behalen zijn, door scherp in te kopen. Je zou het ook lijkepikken kunnen noemen maar ja, waarom zou je in weliswaar schrijnende situaties de zelfde fout maken als vele anderen de laatste 10 jaar en veel te veel betalen ?
Ik denk trouwens dat we er nog lang niet zijn en dat de "koopjes" van vandaag nog wel eens duurkoop kunnen worden. We gaan het zien, ik zie nog geen enkele fundamentele verbetering in de woningmarkt voor zover je over een markt kunt spreken, want het is geen vrije markt maar een sterk door de overheid gereguleerde markt, gericht op een langzame gedoseerde soft-landing die nog jaren kan duren.

Wie is er met dénken ooit rijk geworden? ;-)

basberg 25 april 2014 09:38

wat is rijk

josti5 25 april 2014 10:07

quote:
*Joris* schreef op 25 april 2014 00:19:
Kijk tip nu op Nederland 2
2Doc "Waar ging het mis" onder andere over de huizenmarkt in de VS

Ja, ik heb tot 01.20 zitten kijken - leerzaam, zéker, als het om de geldstromen en de inkomensbesteding gaat -:)
Hopelijk heeft Rutte-kóóp-die-auto óók zitten kijken - kon-ie ene heleboel van opsteken...
Hier in Nederland is natuurlijk hetzelfde gebeurd, omdat 'we' helemaal de Amerikaanse toer op zijn gegaan.
Het Grote Geld van de veelverdieners wordt, zeker in NL, momenteel dus blijkbaar naar het huursegment getrokken, gezien de forse huurstijgingen: de huizen'bezitters' zijn, de hypotheekrente-aftrek en de lage (?) rente ten spijt, vooralsnog genoeg uitgezogen.
En door de koppeling van in een huurwoning mógen wonen aan inkomen worden alsnog veel mensen in koophuizen gejaagd, met name de jonge tweeverdieners-met-hun-forse-kans-op-ontslag.
God zegene de greep, hoor je ze in Den Haag denken...
Verder wordt het (spaar)geld van de ouderen goedschiks (100.000-schenking) dan wel kwaadschiks (bombarderen van prepensionado's tot asocialen, forse belastingstijging voor deze groep, AOW naar 67, gemorrel aan pensioen, sluiting bejaardenhuizen, fors hoger eigen risico ZKV, uitkleding AWBZ, veel meer eigen bijdragen medicijnen) over all en zo nog het een en ander) afgenomen.
Als ik zo zie, wat een en ander tot gevolg heeft gehad in de portemonnee van mijn nog zelfstandig wonende, hoogbejaarde ouders (89 en 93), dan schaam ik mij, Nederlander te zijn.
Natuurlijk hoeft de gemeenschap die rollator niet te betalen, net zo min als de gemeenschap het loopwagentje voor mijn kleindochter van 1 hoeft te betalen, of de kinderwagen.
Maar de optelsom van het geheel raakt kant noch wal.
Maar goed: de mainstreampolitiek VVD/PvdA/D'66 heeft 'de jeugd' tot 40 bestempeld als belangrijk kiezersvolk, en alles daarboven afgeschreven.
Gelukkig wordt dat politieke schorem zélf óók ouder, steeds ouder...
En de tijd vliegt...

Kortom, het 'beleid' is duidelijk: ouderen financieel uitkleden, kopers na het uitkleden nu even ontzien (anders komt de boomerang te hard aan), huurders financieel uitkleden, financieel (vooralsnog) krachtiger huurders de koophuizen injagen.

Verder: 5 miljard per jaar netto naar Brussel, 7 miljard per jaar naar de asielzoekersindustrie, 5 miljard per jaar naar Afrikamiljardairs: da's al 17 miljard per jaar weggooien, op 17 miljoen inwoners...

Nederland - Gidsland -:)

[verwijderd] 25 april 2014 12:18

100.000 duurzame woningen van de lopende band
In Japan rollen complete huizen van de lopende band. De Stroomversnelling gebruikt hetzelfde idee om 111.000 huurwoningen energieneutraal te maken.
Jan Willem van de Groep heeft haast. Voor de Kerst moeten duizend huurwoningen zijn gerenoveerd naar een energieneutrale standaard. Dat wil zeggen: over een heel jaar levert zo’n woning evenveel duurzame energie op als het verbruikt. Die duizend vormen de opstap naar de renovatie van tienduizend woningen.

Jan Willem van de Groep: “Al maak je een huis van krantenpapier, als deze maar de energieprestaties kan leveren die we vragen.”
En daarna volgen nog eens 100.000 huurwoningen.
Project de Stroomversnelling wil in totaal 111.000 huurwoningen in Nederland verduurzamen voor 2020. Jan Willem van de Groep is bedenker en aanjager van het project.
Om te slagen hoeft hij maar drie dingen te doen: de bouwsector ingrijpend hervormen, wetgeving aangepast krijgen en mensen overtuigen van een radicaal nieuw verdienmodel met bijpassende financieringsvorm.
“Het is toch een mooi verhaal?” zegt hij. “Met de energierekening van de huurder kunnen we een volledige renovatie bekostigen met een positief rendement voor de belegger.”
De komende twee jaar moet het gebeuren. “Gaat het lukken of niet? The devil is in the details. Je moet op elk schaakbordje kunnen spelen. De grote vraag is of we de prijs kunnen drukken en de kwaliteit verhogen. Kunnen we het bouwproces industrialiseren?”
De Stroomversnelling
De Stroomversnelling is op alle fronten ambitieus en innovatief. De schaal is groots. Vier bouwbedrijven (BAM, Dura Vermeer, VolkerWessels en Ballast Nedam) werken samen met zes woningcorporaties. Het principe klinkt bijna te mooi om waar te zijn: huurders hoeven geen cent te betalen voor een volledig gerenoveerde woning.
Voor zover mogelijk is zelfs de wetgeving spannend. Woningcorporaties mogen namelijk binnenkort ook energiediensten in rekening brengen.
Standaardisering is essentieel om een nationaal, bijna megalomaan duurzaamheidsproject te voltooien.
Technisch wordt een schil, een soort tweede huid, om de gevel van woningen gezet. Daardoor zijn ze goed geïsoleerd en wordt de warmtevraag tot wel 90 procent verlaagd. Daardoor is het mogelijk de resterende energievraag zelf op wekken met bijvoorbeeld zonnepanelen, warmtepompen en zonneboilers.
Met het gereedkomen van acht prototypes in Heerhugowaard, Maarssen en Soesterberg vrijdag krijgen de plannen vorm. De Stroomversnelling richt zich op rijen van identieke rijtjeswoningen uit de jaren 50 tot 70. Die lenen zich goed voor een geïndustrialiseerd renovatieproces. Zo’n 3,5 miljoen woningen zijn geschikt voor deze aanpak. Standaardisering is essentieel om een nationaal, bijna megalomaan duurzaamheidsproject te voltooien. Daar zijn vele stappen aan vooraf gegaan.
Stap 1: Het moet integraal
“Bij duurzame bouw zijn we gewend duurzame producten op elkaar te stapelen. Isolatie, warmtepomp, zonnepanelen. Tel de energieprestaties bij elkaar op en je hebt een ‘duurzaam’ gebouw. Maar dat heeft twee gevolgen: het is duur, en het werkt niet.”
“Ik gaf laatst een presentatie bij het Platform Warmtepompen. Ik zei: Denken jullie dat er in de auto-industrie een Platform Startmotoren bestaat? Nee, je bent altijd onderdeel van een geheel. De kunst van een duurzaam gebouw is het te beschouwen als één systeem.”
Stap 2: Je moet samenwerken

Het plaatsen van een schil rondom een huurwoning in Melick
Bij een project voor de bouw van 61 energieneutrale woningen in 2009 experimenteerde Van de Groep met een nieuwe aanpak. In de opdracht werden alleen generieke eisen gesteld. Er was geen gedetailleerd bestek. Marktcoalities moesten samenwerken om tot een oplossing te komen.
“De boodschap was: al maak je een huis van krantenpapier, als deze maar de energie-, comfort- en onderhoudsprestaties kan leveren die we vragen.” Vier coalities konden allemaal aan de eisen voldoen en kwamen met oplossingen “die we nooit hadden kunnen specificeren in een bestek.”
Stap 3: Het doel is ook maar een middel
Het project werd een groot succes, juist vanwege de vrijheid die de coalities kregen. “Je moet het proces nooit helemaal uitschrijven als je vernieuwing wilt,” verklaart Van de Groep. “Begin wel met een doel, maar dat is ook maar een middel om een richting te kiezen.”
Het project rondom de 61 energieneutrale woningen kon rekenen op uitgebreide aandacht in de media. Van de Groep werd benaderd door het ministerie van Binnenlandse Zaken. Kon hij deze ontwikkeling opschalen als project binnen het programma de Energiesprong?
Dat werd de Stroomversnelling. “Het ministerie wilde plannen hebben. Deliverables. Deadlines. We zeiden: ‘We weten eigenlijk helemaal niet wat we gaan doen.’” Vier jaar verder blijkt dat van de oorspronkelijke plannen weinig is gerealiseerd. “Transitie en innovatie is anticiperen op de nieuwe werkelijkheden.”

[verwijderd] 25 april 2014 12:19

vervolg:
Stap 4: Springen is makkelijker dan kleine stapjes
Er is natuurlijk een doel: de gebouwde omgeving moet energie neutraal zijn in 2050. Daarvoor is een transitie noodzakelijk. De opdracht voor Energiesprong is om daar een flinke boost aan te geven.
“Projecten die we honoreerden moesten een energiebesparing van minimaal 45 procent realiseren. Al snel kwamen we op projecten waar we met gemak 60 en zelfs 100 procent haalden.”
Het ministerie wilde plannen hebben. Deliverables. Deadlines. We zeiden: ‘We weten eigenlijk helemaal niet wat we gaan doen.’Jan Willem van de Groep
Dat inzicht betekende een ommekeer. “Als je een sprong maakt is het vaak veel makkelijker. Bij kleine stapjes zijn oplossingen weer niet geïntegreerd. Als we nou in één keer naar nul gaan, dan kan je het als geheel aanpakken en laten we het stapelen achter ons.”
Stap 5: Bedenk innovatieve financiering
“Als je naar een energierekening nul gaat, dan is er geld over voor renovatie. Dat is het idee. De energierekening van alle huishoudens in Nederland is € 13 mrd per jaar. Een bedrag dat alleen maar gaat stijgen. Dat is een cashflow, waarmee je met een slimme financieringsconstructies al snel € 300 mrd kunt ophalen bij de bank.”
De besparing op de energierekening betaalt dus de renovatie. “Voor een gemiddeld huishouden is dat een bedrag van € 45.000. Dat is het bedrag wat we per woning mogen uitgeven, dat is de lat.”
Stap 6: Industrialiseer
Die hoge lat is bij de bouwers gelegd. “Het is nu niet mogelijk om een woning voor dat bedrag energieneutraal te maken. Eén woning kost nog ongeveer € 70.000. Maar zo lok je innovatie uit.”
“De bouw kan 40 tot 45 procent goedkoper als we op een industriële manier gaan produceren. In Japan worden op die manier al huizen gebouwd op de lopende band. Je kan een Suzuki-huis of een Honda-huis kopen. Deze huizen worden niet opgeleverd, maar afgeleverd.”
In die fabrieken van de toekomst staan productielijnen met robots en 3D-printers. Ze produceren IKEA-achtige bouwpakketten. Daardoor kan de prijs gedrukt worden. “Het gaat me niet om de prijs van de eerste woning, het gaat me om de prijs van de 11.000e woning.”
Ontvangst
Eerder opgeleverde prototypes in Arnhem, Heerhugowaard, Melick en Stadskanaal blijken populair. Volgens Van de Groep willen veel huurders ook zo’n woning. Nu. Hun kaarsen waaien door tocht niet meer uit. “Energieverbruik interesseert de meesten niet, maar de vernieuwing en comfortverbeteringen des te meer.”
Voor particuliere woningeigenaren werkt Platform 31 aan een vergelijkbaar model als de Stroomversnelling: Ons Huis Verdient Het. Minister Blok wil daarvoor de hypotheekruimte verhogen mits bouwers en banken daarvoor de gegarandeerde producten gaan leveren. “Dat is een goede aanpak. Renovaties moet je financieren met behulp van de hypotheek. De bouwer garandeert vervolgens dat de weggevallen energielasten opwegen tegen de extra hypotheeklasten.”
Maar eerst die deadline in december: duizend energie neutrale huurwoningen. Van de Groep: “Als duizend lukt, dan die tienduizend ook. Als die tienduizend lukt, dan die 100.000 ook.”

[verwijderd] 25 april 2014 12:25

Het stijgen van de huizenprijzen is gewoon weer werk van de makeleugenaars

www.nujij.nl/economie/het-stijgen-van...

Reactie door Manapat:
Prijzen stabiliseren door maatregel overheid ihkv belastingvrij schenken tot 100.000 euro voor aankoop huis. Deze optie is dit jaar uitgewerkt en de prijzen gaan weer kelderen door de volgende maatregel: afschaffen HRA.
Ja echt, let maar op.

Reactie door Flower child:
De waarde van een huis bestaat uit een intrinsieke waarde (het is een woning die je beschut en je warm en droog houd) plus een zeepbelwaarde (kadogeld, dat een ander op mag hoesten). De prijzen van huizen fluctueren. Als de prijzen dalen richting de intrinsieke waarde van een huis dan wordt er geroepen dat er een crisis is in de huizenmarkt, terwijl de huizenmarkt zich op dat moment hersteld. En als de prijzen van huizen stijgen, weg van de intrinsieke waarde en de piramidespelachtige zeepbeloverwaarde toeneemt, dan wordt beweerd dat de huizenmarkt zich herstelt, terwijl op dat moment de huizenmarkt aan het kapot gaan is.
En nu hebben we het probleem dat er al veel mensen met geld zijn weggerend in dit piramidespel dat huizenmarkt heet. Als de huizenmarkt zich hersteld, dan moeten die mensen die later in het piramidespel zijn ingestapt financieel bloeden voor het gewin van de mensen die er met het geld vandoor zijn.
Als je nu in het piramidespel stapt dan ben je een grotere gek en het is nog maar de vraag of er een nog grotere gek is.

Reactie door Weerstand:
VVD en D'66 worden gesteund door de steenrijke bovenlaag. Die 'kopen' gewoon wat onderzoekjes waaruit zou blijken dat de economie het beter doet zodat mensen bij de Europese verkiezingen domweg VVD en D'66 stemmen. Ondertussen stijgt het aantal ontslagen werknemers nog steeds. En niet zo zuinig: Philip Morris, Tata steel, en alleen al 100.000 mensen in de thuiszorg wacht op ontslag.

Reactie door peter 2:
Als hypotheek rente aftrek gaat verdwijnen ?
Hoeveel gaan er dan over de kop ?
Kun je dag zeggen met je handje denk ?

Reactie door peter1950:
Ik geloof het achter mekaar, dat er meer huizen gekocht zijn geloof ik zeker, er zijn genoeg mensen die met de keel aan de kapstok hangen en echt moeten verkopen tegen elke prijs!

Column Kees de Kort:
Geen hyperdepiep voor de huizenmarkt
Twee weken geleden pronkte de makelaarsvereniging NVM met het herstel van de huizenmarkt: in het eerste kwartaal van dit jaar zouden de woningen gemiddeld 1,2 procent duurder zijn geworden ten opzichte van een jaar eerder. "Toen was iedereen weer hyperdepieper, met voorpagina’s en hoofdartikelen. Dat waren de makeleugenaars. Het CBS zegt nu: wij zien het niet. Dat is een klein minnetje."
Vertrouwen zorgsector
Het banenplan van minister Asscher is negatief voor de zorgsector. "Tot voor kort was de zorg een sector waar je baanzekerheid enorm was, maar dit soort verhalen… 80.000 mensen moeten iets anders gaan bedenken. Ik denk dat het voor het vertrouwen van mensen in de zorg een dikke min is. En minder vertrouwen betekent minder zekerheid, minder besteden, minder gelukkig zijn. Dus denk ik: een economische min."

40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 1113 1114 1115 1116 1117 1118 1119 1120 1121 1122 1123 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 946,61 +0,03 +0,00% 14 feb


Germany40^	22.504,40	-0,48%
BEL 20	4.396,58	-0,82%
Europe50^	5.480,25	-0,24%
US30^	44.524,90	0,00%
Nasd100^	22.109,50	0,00%
US500^	6.112,09	0,00%
Japan225^	39.114,70	0,00%
Gold spot	2.882,65	0,00%
EUR/USD	1,0493	+0,24%
WTI	70,68	0,00%