Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Omlaag ↓

[verwijderd] 21 maart 2011 10:40

Prijzen koopwoningen blijven dalen
21 maart 2011 09:49
DEN HAAG - Verkochte bestaande koopwoningen waren in februari gemiddeld 1,5 procent goedkoper dan in dezelfde maand een jaar eerder. De prijsdaling is groter dan in januari, toen de verkoopprijzen 1,1 procent lager waren dan het jaar daarvoor.

DurianCS 21 maart 2011 12:41

Ja het gaat hard. Als het zo door gaat dan zitten we over twintig jaar al op -40%

[verwijderd] 21 maart 2011 12:53

Er lijkt na een wat vlakkere daling een versnelling plaats te vinden.
Ik blijf bij mijn verwachting dat er gerekend vanaf de top in 2007 tussen 30-40% af zal gaan, niet meer, maar die daling zal dan imo niet over 20 jaar maar al ca 2013 voltrokken zijn.

[verwijderd] 21 maart 2011 15:37

ZOOOOOOOOOO, de helft aflossen van wat je gaat lenen, nou nou, das veel, komen die prijzen van huizen eindelijk omlaag, uiteindelijk, stel je leent 400000 en je moet 200000 aflossen, das dan toch een extra last van 6.666,-- euri per jaar oftewel 555 euro per maand netto !!!!!!!!!!

Tja wat denkt U dat de prijzen van woningen moeten gaan doen, juist, de politiek wil dat de prijzen van woningen omlaag gaan, net wat ik al een paar jaar loop te schreeuwen !!!!!!!!!!!

AUWWWWWWWWWWWWWWW, die doet zeer voor de gene die niet hebben geluisterd en zeeeeeer eigenwijs zijn ?!!!!!
Lambiekske

[verwijderd] 21 maart 2011 15:40

www.z24.nl/economie/artikel_208357.z2...

110% is nog veel hoor! zeker in een dalende markt, werkelijk uniek in Europa...

DurianCS 21 maart 2011 15:48

quote:
lambiekske schreef op 21 maart 2011 15:37:
ZOOOOOOOOOO, de helft aflossen van wat je gaat lenen, nou nou, das veel, komen die prijzen van huizen eindelijk omlaag, uiteindelijk, stel je leent 400000 en je moet 200000 aflossen, das dan toch een extra last van 6.666,-- euri per jaar oftewel 555 euro per maand netto !!!!!!!!!!

dat is wel heel pessimistisch gerekend. Bij een spaarhypotheek en 5% rente is het slechts 3000 per jaar (250 per maand)

[verwijderd] 21 maart 2011 15:58

quote:
DurianCS schreef op 21 maart 2011 15:48:
[...]
dat is wel heel pessimistisch gerekend. Bij een spaarhypotheek en 5% rente is het slechts 3000 per jaar (250 per maand)

Een weldenkend mens gaat nu gewoon liniear aflossen, das het beste volgens mij, hoef je die getolereerde bankrovers niet veel premie meer te betalen voor enig risico. Het overlijdensrisico kan je ook met een dalende risicoverzekering ad=fdekken, das goedkoop en afdoende !!
Hypoaftrek zal ook wel verdwijnen/ of niet/ dit is misschien al afdoende voor de politiek om de boel niet verder uit de hand te laten lopen !

[verwijderd] 21 maart 2011 16:19

Nu een woning kopen is dus 350,- euro netto in de
maand duurder dan voor de crisis , zal de
rente dalijk op 6% komen te staan , wat zeker
geen gek idee is , zitten we op 500,- duurder
ik ben uigegaan van een woning van 240.000 euro

Wie nu een woning koopt van 160.000 euro betaald
in de maand net zoveel als iemand die een huis
kocht voor de crisis van 240.000 euro

[verwijderd] 21 maart 2011 16:57

Mijn ex woning , waar de nieuwe eigenaar 350 voor
betaalde in 2007 kost hem nu 1166,- bruto in de maand (4%)
aflossingsvrij.
deze woning staat nu weer te koop voor 350
de nieuwe koper moet nu 1944,- bruto betalen (5%)
nou dat is toch echt een flinke klap zeg

of zie ik dat verkeerd

relic 21 maart 2011 17:18

En we dalen nog wel even door:

ma 21 mrt 2011, 15:32 |
Akkoord over nieuwe regels tophypotheken
AMSTERDAM - De Nederlandse banken, de Autoriteit Financiële Markten en het ministerie van Financiën hebben een akkoord bereikt over nieuwe regels voor tophypotheken. Minister Jan Kees de Jager van Financiën heeft dat in Brussel gezegd.
Binnen de nieuwe regels mag de hypotheek bij aanschaf van een woning niet meer dan 110 procent van de aankoopwaarde bedragen. In een eerder voorstel van de AFM was nog sprake van 112 procent. De uitkomst is het gevolg van onderhandelingen over een oorspronkelijk voorstel van de AFM, de waakhond financiële markten.

Einde aflossingsvrije hypotheek

Verder mag de verstrekte hypotheek nog maar voor maximaal de helft van de waarde van de woning aflossingsvrij zijn en worden de mogelijkheden om af te wijken van de inkomensnorm beperkt. Het is wel nog steeds mogelijk om aanschafkosten van een huis plus kosten koper te financieren. Een eerdere eis van de AFM dat de top van de hypotheek in zeven jaar wordt afgelost, vervalt.

De normen staan in een nieuwe gedragscode die is voorgesteld door de Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) en het Verbond voor Verzekeraars. De NVB verwacht dat de gevolgen voor de woningmarkt gering zijn. De AFM onderschrijft de code en zal streng toezien op naleving. Bij overtreding kunnen onder meer boetes worden opgelegd.

Goed beschermd

Minister Jan Kees de Jager vindt dat huizenkopers met de nieuwe afspraken goed beschermd zijn tegen overkreditering, terwijl ze nog steeds voldoende kunnen lenen om huis plus kosten koper te financieren. „Deze code biedt een goed evenwicht tussen het beschermen van de consument en het openhouden van de woningmarkt.”

De Jager heeft de voorstellen naar de Tweede Kamer gestuurd, die er nog mee in moet stemmen. De Jager hoopt op invoering per 1 augustus van dit jaar.

[verwijderd] 21 maart 2011 17:18

quote:
henk38 schreef op 21 maart 2011 16:19:
Nu een woning kopen is dus 350,- euro netto in de
maand duurder dan voor de crisis , zal de
rente dalijk op 6% komen te staan , wat zeker
geen gek idee is , zitten we op 500,- duurder
ik ben uigegaan van een woning van 240.000 euro

Wie nu een woning koopt van 160.000 euro betaald
in de maand net zoveel als iemand die een huis
kocht voor de crisis van 240.000 euro

Bij een huis van 240.000 euro, lopen de maandlasten met 210 euro op als 50% na 30 jaar afgelost dient te zijn (bij gelijkblijvende maandlasten, een rentetarief van 5% en een belastingaftrek van 42%).

Een stijging van de rente naar 6% resulteert in een additionele netto-maandlast van 228 euro (116 euro rente en 112 euro aflossing) als de maandlasten gelijk blijven. In totaal dus 438 euro per maand extra lasten ten op zichte van nu (uitgaande van een volledig aflossingsvrije hypotheek).

De woningprijs zou naar 188.000 euro moeten zakken om dezelfde maandlasten te hebben als nu, rekening houdende met een verplichte aflossing van 50% en een rente-stijging van 5% naar 6%.

Uiteraard is dit alles wel erg simplistich. Het houdt geen rekening met:

- spaargeld (een gekke gedachte maar men zou kunnen sparen voordat tot aanschaf van een huis wordt overgegaan)
- inflatie (als 1.5% hogere maandlasten per jaar acceptabel is, veranderen de uitkomsten drastisch)
- het feit dat een aflossingsvrije hypotheek uiteindelijk toch echt afgelost moeten worden
- een deel van de hypotheek ook nu wellicht niet aflossingsvrij is

[verwijderd] 21 maart 2011 17:35

quote:
henk38 schreef op 21 maart 2011 16:57:
Mijn ex woning , waar de nieuwe eigenaar 350 voor
betaalde in 2007 kost hem nu 1166,- bruto in de maand (4%)
aflossingsvrij.
deze woning staat nu weer te koop voor 350
de nieuwe koper moet nu 1944,- bruto betalen (5%)
nou dat is toch echt een flinke klap zeg

of zie ik dat verkeerd

Dat zie je dus verkeerd. 1% van 350k is een extra bruto-maandlast van 292 euro. Aflossen moet je uiteindelijk toch. Het systeem was alleen zo verrot geworden dat het loonde om niet danwel zo beperkt mogelijk af te lossen.

Voor de duidelijkheid: de huizenprijzen zullen door de aangekondigde maatregelen wellicht wat verder in prijs zakken, maar op de lange termijn is het alleen maar goed dat hypotheken worden afgelost. Het is in feite diep triest dat er maatregelen nodig zijn om aflossing verplicht te stellen.

[verwijderd] 21 maart 2011 17:38

Bij een huis van 240.000 euro is dat 222 euro

50% van 240.000 is 80.000 verplicht aflossen
delen door 30 jaar is bijna 2700 extra per jaar
In 2007 koste 65000,- euro lenen 2600,- euro per
jaar

[verwijderd] 21 maart 2011 17:43

quote:
henk38 schreef op 21 maart 2011 17:38:
Bij een huis van 240.000 euro is dat 222 euro

50% van 240.000 is 80.000 verplicht aflossen
delen door 30 jaar is bijna 2700 extra per jaar

Als gevolg van de jaarlijkse aflossing dalen de rentelasten. Bij gelijkblijvende maandlasten, los je in het begin dus wat minder af en op het eind wat meer (annuiteitenhypotheek).

[verwijderd] 21 maart 2011 17:48

een woning van 240.000 euro kan in de loop van tijd
zomaar 40.000 euro van zijn waarde verliezen door deze
nieuwe regels.
Aangezien idereen weet dat mensen alleen maar kijken
naar , wat kost het me per maand en dat ze over 10
jaar minder gaan betalen , nou ik denk niet dat veel
mensen daar aan denken of daarop zitten te wachten

[verwijderd] 21 maart 2011 18:43

Ik had het verkeerd begrepen , het is niet 50% van
240.000 die je verplicht moet aflossen het is de helft
van de hypotheek die je verplicht moet aflossen
over 240.000 euro is dat dus 120.000 euro.
Delen door 30 jaar is 4000 euro per jaar die
dalijk extra betaald moeten worden.

andre68 21 maart 2011 18:53

quote:
henk38 schreef op 21 maart 2011 18:43:
Ik had het verkeerd begrepen , het is niet 50% van
240.000 die je verplicht moet aflossen het is de helft
van de hypotheek die je verplicht moet aflossen
over 240.000 euro is dat dus 120.000 euro.
Delen door 30 jaar is 4000 euro per jaar die
dalijk extra betaald moeten worden.

"Delen door 30 jaar is 4000 euro per jaar die
dalijk extra betaald moeten worden"

Dan maar niet ieder jaar naar de wintersport.

DurianCS 21 maart 2011 19:12

quote:
henk38 schreef op 21 maart 2011 18:43:
Ik had het verkeerd begrepen , het is niet 50% van
240.000 die je verplicht moet aflossen het is de helft
van de hypotheek die je verplicht moet aflossen
over 240.000 euro is dat dus 120.000 euro.
Delen door 30 jaar is 4000 euro per jaar die
dalijk extra betaald moeten worden.

Ja, het eerste jaar, maar door de aflossing dalen de lasten wel jaarlijks. En met een spaarhypotheek is het minder dan 2000 per jaar (bij 5% rente)

[verwijderd] 21 maart 2011 19:28

waarom is het met een spaarhypotheek 2000 per jaar ?
een spaarhypotheek is al duurder dan een aflossingvrije
hypotheek , dus die vergelijking gaat niet op.
tot 2 jaar geleden was 50% van de nieuwe afgesloten
hypotheken aflossingsvrij.
Pas na 10 jaar ga je van 4000 naar 2000 per jaar
Maar het kan ook niet anders , als je wat koopt
moet je gewoon aflossen , nu moet alleen die 6%
overdrachtbelasting er van af

DurianCS 21 maart 2011 19:40

quote:
henk38 schreef op 21 maart 2011 19:28:
waarom is het met een spaarhypotheek 2000 per jaar ?

Ik heb het alleen over het spaarbedrag. Als je elk jaar 2000 inlegt en je krijgt 5% rente per jaar dan heb je na 30 jaar 133000 gespaard.

40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 11 12 13 14 15 16 17 18 19 20 21 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 915,60 -6,34 -0,69% 16:44


Germany40^	21.434,70	-1,37%
BEL 20	4.273,68	-1,21%
Europe50^	5.222,55	-1,22%
US30^	44.416,30	-0,32%
Nasd100^	21.315,30	-0,74%
US500^	5.994,99	-0,76%
Japan225^	38.913,80	-1,07%
Gold spot	2.817,21	+0,65%
EUR/USD	1,0325	+0,72%
WTI	72,54	-0,77%