@LTV , goed verhaal, ik heb ooit uitgezocht waarom Adyen Uniek is ten opzichte van 'vergelijkbare' partijen.
Adyen heeft in veel landen de licenties om betalingen uit te mogen voeren. Zowel de licenties van centrale banken, als de licenties van de betaalmethoden. Dit is erg uniek. De meeste vergelijkbare partijen hebben alleen een licentie in 1 of misschien 2 regio's/landen (EU is in dit geval 1 regio, buiten de EU heb je licenties per land nodig).
Juist omdat ze deze licenties hebben in meerder landen/regios kunnen ze een oplossing bieden aan grote internationale winkels (die zelf ook in meerder landen gevestigd zijn). Vrijwel geen enkele concurrent kan dit, omdat ze de juiste licenties niet hebben. Het alternatief (dus zonder Adyen) zou zijn dat dit soort winkels met veel verschillende partners in verschillende landen moeten werken. Deze partners hebben op zich een werkende oplossing, maar de oplossing is natuurlijk wel anders per partij: andere technologie, andere rapportage, andere processen, maar ook andere contracten, kosten, etc. Juist deze verschillen per land maken het voor veel winkels 'duur', ze hebben in elk land een andere proces, en vaak lokale mensen die deze processen oplossen. Bij Adyen is er slechts een oplossing, en die werkt in alle landen exact hetzelfde.
Er zijn wel enkele bedrijven die een soortgelijke strategie hebben, en enigszins vergelijkbare setup. Deze bedrijven zijn meestal erg oud, en hebben enorme complexe systemen gebouwd, of gekocht en samengevoegd. Groot nadeel van deze 'buy and merge' strategie is, is dat dit soort betaalbedrijven eigenlijk nauwelijks meer nieuwe producten kunnen leveren, het duurt maanden , soms jaren langer voordat deze partijen innoveren, terwijl juist de eenvoudige setup van adyen het mogelijk maakt om snel iets nieuws aan klanten aan te kunnen bieden.
Waarom halen de andere partijen ook niet 'even' die licenties => dit is erg complex, het aanvragen van een banklicentie is erg duur, te duur voor veel startups. Het aanvragen van meerdere licenties in meerdere landen is behalve duur ook erg tijdrovend. Ook de onderliggende betaalbedrijven, zoals Visa, Mastercard of bijvoorbeeld ideal staan niet te springen om iedereen een licentie te geven, je moet aan een aantal eisen voldoen, en ook een goed businessplan hebben (welke klanten, hoe graat etc).
Waarom bouwen andere bedrijven dan deze technologie niet? => ook dit is vrij complex, veel partijen hebben stukken technologie 'ingekocht' in plaats van het zelf te bouwen, maar vaak is die ingekochte technologie ook al erg verouderd, er is gewoonweg te weinig innovatie in deze markt. Banken wilden hier nauwelijks in investeren, omdat het om hele kleinei bedragen marge per transactie gaat, dus bij de meeste banken zijn deze systemen met name gebouwd op minimale onderhoudskosten, en niet op innovate.
Hoop dat je hier ook wat mee kan