Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Rentenieren met een miljoen

298 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 » | Laatste

Omlaag ↓

[verwijderd] 20 februari 2010 12:59

1 miljoen bij een rendement van 6% gedurende 40 jaar levert een maandelijks opnamebedrag van 3435

bij 4% rendement is het opnamebedrag slechts 2443

dus 1 miljoen is inderdaad niet genoeg om mijn 4K per maand te halen

of ik zou mijn restlevensverwachting moeten aanpassen of een manier moeten vinden om het rendement te verhogen naar 7% (uitkomst is dan 3993)

rekening is gehouden met inflatie....
of ik moet het kapitaal verhogen tot 1,65 miljoen ...bij 4% rendement levert dat ook de gewenste 4K per maand

er is nog geen rekening gehouden met AOW.....dat maakt de berekening nog wat gecompliceerder en leidt tot iets gunstiger opnamebedrag bij eenzelfde rendement....

www.berekenhet.nl/sparen-en-beleggen/...

bij emigratie naar belgie liggen de bedragen iets gunstiger vanwege geen vermogensbelasting....

[verwijderd] 20 februari 2010 13:21

Koophuisje met een hypotheek erop en de heffingskortingen en van die 12k blijft (zo goed als) niets over. zo ff uit de losse pols geven KPN, France telecon, vivendi, shell, RWE al dividend rendement van rond de 6%. Risicoloos is niets.

[verwijderd] 20 februari 2010 13:40

quote:
blaaskaak schreef:
Koophuisje met een hypotheek erop en de heffingskortingen en van die 12k blijft (zo goed als) niets over. zo ff uit de losse pols geven KPN, France telecon, vivendi, shell, RWE al dividend rendement van rond de 6%. Risicoloos is niets.

hoe kun je door een koophuisje met hypotheek erop de vermogensbelasting verlagen.....

en over welke heffingskortingen heb je het dan???

koophuis zonder hypotheek begrijp ik wel.....

[verwijderd] 20 februari 2010 13:48

koophuis zonder hypotheek begrijp ik wel..... maar dan hou je weer minder kapitaal over wat rendement op kan brengen....

of je moet er ook rekening mee houden dat de woning ook rendement oplevert (in waarde stijgt)....maar ook dat is inmiddels geen risicoloze investering....zeker niet in het hogere segment (+500K)...en dat is ook dood geld....of je moet er weer een krediethypotheek oppakken, maar krijg je die als je geen inkomen hebt????

[verwijderd] 20 februari 2010 14:25

ik ken jou niet Jack, maar 1 miljoen is te weinig voor iemand die ruim leeft. Voor iemand die zuinig is, is het wel genoeg.
Je slaapt (tenminste nu) weinig dus je moet 19 uur per dag gaan vullen.
Je lijkt me niet het type dat boeken gaat lezen maar juist de gezelligheid en de kroeg opzoekt en veel op vakantie zal gaan.
Je geeft zelf aan:
huis 1500
auto 1000
overige 500

daar komt bij
uit eten 1000
kroeg 500
hoeren 1000 (als ik het goed begrepen heb ga
je daarvoor naar Duitsland)
vakanties 1000
----
totaal 6500
gokverslaving ..... (meen ik te bespeuren)
wellicht ben ik nog een paar posten vergeten

conclusie, je hebt beduidend meer dan 1 miljoen
nodig.
Daar je onlangs 150k verloor is het niet onwaarschijnlijk dat je voordat je op het miljoen terecht komt, op zwart zaad zit en die man wordt die verteld hoeveel geld hij vroeger wel niet had.

een troost, door je zware gebruik van tranquilizers hoef je misschien minder jaren financieel vol te maken.

Daar ik jou zeer kan waarderen om je aparte levenstijl hoop ik (tegen beter weten in) dat je snel volwassen wordt en je talenten wat constructiever gaat gebruiken.
Ik raad je als eerste yoga of een boeddhistisch
klooster aan teneinde een weg in te slaan die je naar echt geluk leidt i.p.v. deze vluchtige extase afgewisseld met waarschijnlijk depressie-achtige buien.

[verwijderd] 20 februari 2010 15:31

van een miljoen leven

1. koop een huis in een derde wereld land , waar de belastingen laag zijn, en ga daar wonen
2. koop 30 jarige nl staatsobligaties

moet wel lukken zo.

[verwijderd] 20 februari 2010 15:44

"hoeren 1000 (als ik het goed begrepen heb ga
je daarvoor naar Duitsland"

Je hebt de lijn intensief gelezen Easy Come(easy go!!)
Dat is wel ff schikken daar in de omgeving Nijkerk/Putten wat deze constatering betreft...

Het is wel een aanjager voor de economie.
Wist jij dat er in Amsterdam elke dag 20K "betaalde wipjes" over de toonbank gaan????

"klooster aan teneinde een weg in te slaan die je naar echt geluk leidt i.p.v. deze vluchtige extase afgewisseld met waarschijnlijk depressie-achtige buien"

De nieuwe Binck-campagne:"Karma karma, niet boos op Binck"

[verwijderd] 20 februari 2010 15:47

quote:
arjan k schreef:
van een miljoen leven

1. koop een huis in een derde wereld land , waar de belastingen laag zijn, en ga daar wonen
2. koop 30 jarige nl staatsobligaties

moet wel lukken zo.

Californië bijvoorbeeld.

|\ ...../|
( ^ o ^)
--=(-) =--

williewilwel 20 februari 2010 15:48

het ligt er helemaal aan wat je prive denkt nodig te hebben.
ik zou met 4% rente inclusief inflatiecorrectie goed kunnen rondkomen,zou ik m,n eigen alleen gaan doodvervelen want ga er vanuit dat ik geen moer(onbetaald) meer doe.

[verwijderd] 20 februari 2010 16:21

Ik zit nu een groot gedeelte van het jaar in Turkije en beleg een gedeelte daar in de Turkse lira (YTL) en ontvang nu rond de 9-10% rente. Dit is in het verleden wel een stuk meer geweest.
De rente loopt van maand tot maand en van de opbrengst (€ 200.000) kun je prima leven en hoef je niet aan je kapitaal te komen.

Hoe krijg je een goed rendement als je 6-8 jaar € 500.000 niet nodig hebt.Ik heb nu een redelijk bedrag in een deposito zetten met 4.85% opbrengst.
Hoe zouden jullie dit beleggen?

Met wat voor/of welk beleggingsfonds kan je een redelijk rendement (6-7%) maken. Wel svp weinig risiko?

[verwijderd] 20 februari 2010 16:59

quote:
chinagirl schreef:
Hier in Belgie hebben we er voorlopig nog geen probleem mee (vermogensbelasting), 1 miljoen blijft 1 miljoen.
Alhoewel het er wel zit aan te komen natuurlijk.

Momenteel (500k) op rekeningen aan gemiddeld 3% maakt (15k) op jaarbasis de rest zit in vastgoed (1000k) dus we kunnen nog wel een tijdje verder met het huurgeld (rendement 4,5%)die maandelijks binnen komt.

Daarom maak ik van beleggen inmiddels mijn hobby.

En kredieten tja momenteel nog een 5 tal jaartjes te gaan voor (150k)
de huurders betalen momenteel de kredieten, makkelijk toch?

Tja was ik maar zo slim,en dan beleggen in TIE dus daar zitten de grote jongens,in de penny,s handel.
gr m.c

[verwijderd] 20 februari 2010 17:05

Het lijkt me dat je marginaal verdient. Iedere euro belasting is gelijk minder besteedbaar inkomen.
Dus waar je naar zou moeten kijken is waar betaal ik weinig belasting op/over? Zoals JJ zei is Nedl. best goedkoop met 1,2% vrh.
Dan de investeringskeuze.
De rente staat laag, dat zal veranderen of in 1 of in 2 of in 3 jaar. Tot zolang zal je een alternatief moeten zoeken. De opmerking over inflatie kan ik me ook in vinden. Veel zaken zijn juist goedkoper geworden. (Behalve belastingen en horeca. 8 euro voor een broodje en kop koffie in een trein bijv).
Wat kan je nu de komende 3 jaar doen?
Obligaties, alleen die bedrijfobli's of perp. geven een goed rendement. Mij lijkt het een schijnzekerheid.
Aandelen, in feite zijn de beurzen eerder onder gemiddeld genoteerd, ondanks de lage rente.
Hoe komt dat? Veelal uit vrees. Vrees dat het slechter zal gaan, omzet en winst verlies.
Niet zo raar we kennen de moeder aller recessies sinds 2008.

Mijn idee is dat BRIC een investering in groei is, waar je beperkt kan meelopen,maar het blijft een talent en talenten blijven geen 3 jaar aan de top.
Juist de AEX bedrijven (de grootste)komen sterker uit een recessie dan kleinere. Dacht je dat Heineken die overname kon doen in 2007? Dacht je dat SHELL samen met de brazilianen biotech kon ontwikkelen in 2007/2008 tuurlijk niet toen kon iedereen het zelf.
Koop aandelen die dividend geven wat uit de winst
wordt betaald. Wolters-RDS-PHI-KPN-UNI er is zat te koop, waar 2 jaar geleden bijv. bij WK, RDS en Philips nog 5 euro per aandeel meer voor betaald moest worden.
Met die aandelen hoef je ook niet iedere dag te kijken wat de koers doet.

Ga ook uit van een noodscenario. Wat als het echt in elkaar dondert? We hebben gezien dat Philips 10
lager kan Uni 5 RDS4 KPN 3 Wkl 3 .. zeg nu eens 20-25% eraf. Als stenen het alternatief zijn dat zgn veilig is, nou dan denk ik dat er best wat mensen blij zouden zijn als ze hun geleveragede bezit slechts 25% zien zakken tov hun eigen investering.

Als je er dan helemaal niet uitkomt bel je ouwe beursrot , die kent zoveel constructies, escapes
en beschermideeen dat je wellicht een jaar achterstand oploopt maar zeker weer snel herstel in je port. kan zien. Maar ook bij hem geldt dat die soort dingen alleen kunnen met AEX bedrijven.

Ik ben zelf te simpel maar ik denk AEX zijn de grootste bedrijven, hoe komen die daar? Waarom zou ik dan ervan weg blijven?

grt
PS qua uitgaven geef meer uit wordt je ook gemotiveerd om meer te verdienen

[verwijderd] 20 februari 2010 19:11

Beetje voor de hand liggend natuurlijk, maar risicoloosrendement (wat eigenlijk niet bestaat, risico is overal, maar goed we doen of NL staat risicoarm genoeg is) is 4% hooguit zonder inflatie.
Om zonder arbeid / risico etc. toch op de benodigde 6-8% te komen moet je er wat voor doen en moet je risico lopen. Beide wil de vrager niet.
Enige oplossing ligt dan in verlagen van uitgaven, emigreren naar een goedkoop land lijkt dan het meest voor de hand te liggen. Mexico, indonesie, turkije zoiets, maar 2x per jaar terug vliegen zit er niet in. Maar wel fijn klimaat, etc.
Maar wat is er eigenlijk tegen werken?

de bos

[verwijderd] 21 februari 2010 09:53

Klopt het dat als je deze aandelen(RDS-PHI-KPN-UNI ) in portefeuille hebt dat je een redelijk divident hebt + de eventuele koersstijging?
Groeten Edje

[verwijderd] 21 februari 2010 10:26

Met 1000000 € kan je niet rentenieren op enig niveau. En naar België verhuizen omdat immo hier zo goedkoop is...ik zou toch eens kijken wat de huidige prijzen zijn en wat je ervoor krijgt. Onder de 1000000 € moet je geen grote klasse verwachten. Maak er eerst het vijfvoudige van en denk dan eens aan rentenieren.

williewilwel 21 februari 2010 10:39

quote:
bowmore17 schreef:
Met 1000000 € kan je niet rentenieren op enig niveau. En naar België verhuizen omdat immo hier zo goedkoop is...ik zou toch eens kijken wat de huidige prijzen zijn en wat je ervoor krijgt. Onder de 1000000 € moet je geen grote klasse verwachten. Maak er eerst het vijfvoudige van en denk dan eens aan rentenieren.

met 1 miljoen euro op m,n bankrekening lach ik iedereen uit!
ga ik wel heel het jaar in een vakantiewoning zitten.
ok,ik koop een eensgezinswoning van 200000 eurie(incl.kosten koper) om in te wonen,hou ik nog 800000 euries over.het ligt er maar netaan wat je prive nodig denkt te hebben.

[verwijderd] 21 februari 2010 10:50

rentenieren ? wat is dat ?

quote:
schreef:
rentenieren
ren - te` nie - ren (rentenierde, h. gerentenierd) van zijn rente(n) leven; schertsend niets uitvoeren

Van de rente kunnen leven is voor ieder individue verschillend.Dat hangt nl af van uw persoonlijke wensen.Er zijn er die al bij de geboorte kunnen gaan rentenieren.Toch gaan die ook eerst meestal nr school,doen studie en starten 'n (on)betaalde aktiviteit.

In onderstaande website kunt u berekenen wannneer u kunt gaan rentenieren.....succes !

www.derentenier.com/

jrxs4all 21 februari 2010 10:59

quote:
de bos schreef:
Beetje voor de hand liggend natuurlijk, maar risicoloosrendement (wat eigenlijk niet bestaat, risico is overal, maar goed we doen of NL staat risicoarm genoeg is) is 4% hooguit zonder inflatie.

Nog beter is om te zien welk rendement je kan halen met de inflatie meegerekend.

Inflation linked obligaties van eurozone landen leveren boven de inflatie ongeveer 1,5% op. Dat is zo'n beetje het bedrag wat je betaalt aan vermogensrendementheffing.

Het komt er op neer dat je per saldo inclusief inflatie en zo risicoloos mogelijk een nulrendement haalt. Je bent dus gewoon de hoofdsom aan het opeten.

Wil je het nog 40 jaar vol kunnen houden en heb je een miljoen: dan kun je waardevast 25.000 per jaar opmaken,

JR

[verwijderd] 21 februari 2010 11:09

quote:
williewilwel schreef:
ga ik wel heel het jaar in een vakantiewoning zitten.
ok,ik koop een eensgezinswoning van 200000 eurie(incl.kosten koper) om in te wonen

Leuk wonen en illegaal op de koop. En met nog 800000 op zak zal de staat je wel vlooien in enige rechtszaken hierop. Overigens met 200000 koop je misschien ergens een stacaravan maar nog geen vakantiewoning (of je moet het hier hebben over een veredelde omkleedcabine) en dan nog een kleine 5000 € staangeld erbovenop.

[verwijderd] 21 februari 2010 13:15

quote:
bowmore17 schreef:
[quote=williewilwel]

ga ik wel heel het jaar in een vakantiewoning zitten.
ok,ik koop een eensgezinswoning van 200000 eurie(incl.kosten koper) om in te wonen
[/quote]

Leuk wonen en illegaal op de koop. En met nog 800000 op zak zal de staat je wel vlooien in enige rechtszaken hierop. Overigens met 200000 koop je misschien ergens een stacaravan maar nog geen vakantiewoning (of je moet het hier hebben over een veredelde omkleedcabine) en dan nog een kleine 5000 € staangeld erbovenop.

je bent niet goed snik, voor 200.000 heb je een gewone woning

298 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 7 8 9 10 11 12 13 14 15 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 909,68 -12,26 -1,33% 14:01


Germany40^	21.315,80	-1,92%
BEL 20	4.249,16	-1,78%
Europe50^	5.187,31	-1,88%
US30^	43.879,50	-1,52%
Nasd100^	21.068,60	-1,89%
US500^	5.938,55	-1,69%
Japan225^	38.566,40	-1,96%
Gold spot	2.811,24	+0,44%
EUR/USD	1,0261	+0,09%
WTI	74,43	+1,82%