Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Omlaag ↓

[verwijderd] 1 augustus 2011 19:06

Kijk rutte wilt ieder één aan een huis helpen. En je mag niet huren onder de 33.000 euro want dan moet je kopen. En het kopen is gewoon zo gemaakt dat je juist een schulden op bouwt van 300.000 euro. Want dan zit je klem en dan ben je verplicht te werken tot je pensioen.
En als ze heel slim zijn. Bij het over nemen dat je kinderen het huis willen nemen komt daar nog eens een fix bedrag er boven op. dat de kinderen het geneens rendabel vinden om het huis over te nemen. Dus vaak zetten ze gelijk de verkoop er in.

wieweet 1 augustus 2011 19:08

Tjonge tjonge er zijn 1500 woningen meer verkocht.....Tegelijkertijd kan men zins vandaag veel minder lenen etc. De echte dalingen moeten pas gaan beginnen.

vrgr

[verwijderd] 1 augustus 2011 19:13

Kijk als studenten bijna geen vaste job kunnen krijgen. Dan geven de banken al bijna geen lening.

Dan komt het 2e bij kijken. De meeste hebben niet echt een buffer.
Dus ook moeilijk om te kopen.

3e De huizen prijzen zijn gewoon te hoog voor veel mensen. En ze willen het stimuleren. Maar dat gaat niet. Kijk het zijn allemaal tijdelijke maatregelen. Maar uiteindelijk moeten de huizen prijs echt met 50.000 t/m 150.000 euro naar beneden omdat het gewoon niet kan.

Kijk mensen kunnen wel denken we moeten een huis kopen en dan verbouwen en snel met winst verkopen maar dat gaat gewoon niet meer.

En nu proberen ze met inkomsten je te pakken dat je moet kopen. Maar dat gaat ook niet.

Want mensen met 33.000 euro moeten zo lang doen voordat ze 240.000 euro hebben verdient. Dat die mensen er hart overdenken om dat niet te doen.
En tevens kan ik me dat ook voorstellen.

En er komt er ook nog eens bij. Dat huizen echt op omvallen staan. maar de staat ziet al dat dan de pensioenfondsen verdampen.

Dus tevens zien dus een gigantische probleem ontstaan dat er ruzie en geweld ontstaand. Want mensen hebben dan gewerkt en hun huis is niks meer waart. Plus hun pensioen is verdampt. Dus dubbel klap.
Nou dan krijg je Nederlanders wel in een opstand en Rutte weet dat.

basberg 1 augustus 2011 19:20

niet echt te merken op de funda teller, kan me alleen voorstellen dat er een woningbouwvereniging uitverkoop heeft gehouden

Twinkeling 1 augustus 2011 19:20

Als student moet je studeren. Waar wil je een huis van kopen met een uursalaris van < € 10,-?

Met bruto € 33K per jaar ga je ook geen huis van € 240K financieren.

Ga gewoon wat sparen van je bijverdienste (en ga dus ook niet 20 uur of meer werken tijdens je studie, want dan vindt deze financier dat je niet genoeg doet met mijn centen!) en zorg dat je de KK later zelf kan betalen. Begin je ook niet met een schuld groter dan de waarde van je huis.

[verwijderd] 1 augustus 2011 19:22

quote:
basberg schreef op 1 augustus 2011 19:20:
niet echt te merken op de funda teller, kan me alleen voorstellen dat er een woningbouwvereniging uitverkoop heeft gehouden

Maar Funda heeft ook artikelen over garage boxen. En dat vind ik aangezien geen huis waard. En als je dan effen in een paar dagen een paar garage er afhaalt dan ziet de teller er veel beter uit ja.

[verwijderd] 1 augustus 2011 19:23

1500 huizen, en dát was de redding van de huizen"markt"?

en dan ook nog:

1 August 2011 om 7:02 pm
Meerderheid Kamer wil sociale huur voor middeninkomens

Piet Hein Donner. © anp
Een groeiende meerderheid in de Tweede Kamer vindt dat minister Piet Hein Donner van Binnenlandse Zaken moet regelen dat (lage) middeninkomens vaker terechtkunnen in een sociale huurwoning.

SP-Kamerlid Paulus Jansen en zijn CDA-collega Bas Jan Bochove zeiden vandaag te hopen dat Donner eindelijk voorstellen van de Kamer gaat uitvoeren, omdat sinds vrijdag ook regeringspartij VVD ervoor pleit.

De CDA-bewindsman heeft tot nu toe de boot afgehouden met verschillende voorstellen op dit terrein van CDA, PvdA en SP, gesteund door onder meer gedoogpartner PVV.

VVD-politica Betty de Boer zei vrijdag dat meer corporatiehuizen (huur tot 652 euro) beschikbaar moeten komen voor mensen met een inkomen tot 43.000 euro per jaar. Nu mag maximaal 10 procent van de sociale woningen naar mensen met meer dan 33.614 euro. Volgens branchevereniging Aedes van de corporaties komen vooral lagere middeninkomens in de problemen, omdat ze aangewezen zijn op de duurdere vrije huursector. (ANP/Redactie)

[verwijderd] 1 augustus 2011 19:24

quote:
Witte Weduwe schreef op 1 augustus 2011 19:20:
Als student moet je studeren. Waar wil je een huis van kopen met een uursalaris van < € 10,-?

Met bruto € 33K per jaar ga je ook geen huis van € 240K financieren.

Ga gewoon wat sparen van je bijverdienste (en ga dus ook niet 20 uur of meer werken tijdens je studie, want dan vindt deze financier dat je niet genoeg doet met mijn centen!) en zorg dat je de KK later zelf kan betalen. Begin je ook niet met een schuld groter dan de waarde van je huis.

Pss oke het zijn geen studenten.Klopt die studeren nog.
Maar de studenten die net klaar zijn met hun opleiding. Zo beter die een baan zoeken.
En als ze een baan vinden wilt de baas je maar niet voor vast hebben. Vaak eerst een half jaar en dan nog een half jaar en dan pas een jaar en dan pas vast.

Twinkeling 1 augustus 2011 19:28

Mooie tijd om te sparen. Ik raad je sowieso aan een buffer van een halfjaar salaris aan te houden als je contract niet voor vaste termijn is.

Misschien in zijn geheel wel verstandig om te doen...

Zelf zou ik willen pleiten voor een hypotheek maximaal tussen 50% - 70% van de waarde van een huis. Inderdaad een stuk lager dan de executiewaarde!

[verwijderd] 1 augustus 2011 19:33

Maar het probleem is dit.
Kijk we roepen wel we moeten een buffer op bouwen. Kijk het is makkelijker gezegd dan gedaan. Kijk eens hoeveel mensen een gat in hun hand hebben. Kijk alle mensen willen meedoen in een trendwaardspiraal. En daarom dat veel mensen niet meer sparen. Het geld gaat vaak aan anderen dingen op.
En dat is het probleem. Mensen willen vaak ook genieten leuke dingen doen. En dan komt sparen in eens niet van toepassing. Kijk Het beste is dit. Kijk eens om je heen hoeveel jeugd spaart. Nou het zijn een enkeling die het doen. En de rest lopen met een Abo voor een telefoon die 700 euro is.

[verwijderd] 1 augustus 2011 19:48

quote:
Witte Weduwe schreef op 1 augustus 2011 19:28:
Mooie tijd om te sparen. Ik raad je sowieso aan een buffer van een halfjaar salaris aan te houden als je contract niet voor vaste termijn is.

Misschien in zijn geheel wel verstandig om te doen...

Zelf zou ik willen pleiten voor een hypotheek maximaal tussen 50% - 70% van de waarde van een huis. Inderdaad een stuk lager dan de executiewaarde!

Toen ik echt geld ging verdienen in 1990 hadden wij een huurflatje.
De kosten om een huis te kopen waren lager dan een vergelijkbaar huis huren.

Hoe kan je dan in godesnamen 60% van de koopprijs sparen.
Of heb jij je late man zich dood laten werken :-) ???

Twinkeling 1 augustus 2011 20:03

Nee hoor, ik werk voor mijn centen en heb geen behoefte aan een overheid die mij boven mijn stand kan laten leven :).

Nergens heb ik 60% zelf financieren genoemd. Wel ken ik mijn klassiekers en weet ik dat je in een huis woont (je 1ste huis) en deze niet is bedoeld als belegginsobject.

Dus ik vind - in tegenstelling tot Drees - dat je huis niet bedoeld is voor vermogensopbouw. Zelf betwijfel of hij dat wel vond. Volgens mij een simpel excuus voor het feit dat politiek in Nederland niet in staat is huizen te (laten) bouwen die de bevolking wenst.

Jij bent indertijd gewoon uit je huurhuis gejaagd en loopt sindsdien het risico wat anders de verhuurder loopt. Daar hoort waardedaling bij. Je bank heeft al 20 jaar profijt van je handelen en het enige wat deze ermee deed is het geld verkwanselen aan kansloze hypotheken.

Duidelijk vooruitgang, huizen voor de goegemeente.

Ben je ook voor aandelen op krediet?

[verwijderd] 1 augustus 2011 20:35

Volgens het CBS is het gemiddeld gezinsinkomen 40.000,- euro
bruto per jaar.
Als je dan een berekening maakt zie je dat zo'n gezin ongeveer
150.000,- kan lenen voor een woning.

Als je dan ziet dat een gemiddelde eengezinswoning 264.000,- kost
en een etage gemiddeld 190.000,- kost.
Dan klopt er toch iets niet , dan kunnen we nu wel zeggen dat ze eerst
maar moeten gaan sparen , maar hoeveel eigen geld hadden de kopes
de afgelopen 20 jaar.

Twinkeling 1 augustus 2011 20:38

Of de prijs klopt niet en de titel heeft meer realiteitszin?

[verwijderd] 1 augustus 2011 23:33

quote:
Witte Weduwe schreef op 1 augustus 2011 20:03:
Ben je ook voor aandelen op krediet?

In een stijgende markt wel; in een dalende is het rampzalig....

[verwijderd] 2 augustus 2011 01:28

quote:
KidBackInTown schreef op 27 juli 2011 14:04:
[...]

Ik zou in dit geval gaan voor een hele korte rentevastperiode of variabele rente. EN EEN HEEL REEELE VRAAGPRIJS NEERZETTEN.

Waarom in godsnaam vijf jaar vast als je het huis gaat verkopen ?

Of is het een soort `meeneemhypotheek` en gaat of heeft ie al een andere woning gekocht ?

Als je bij de ING zit ben je helemaal de l-l wat daar kun nog alleen variabel als je die 5 jaar vast zet.

Beste Klant,

Ben nog even met de ING in de slag gegaan.
Sinds kort geven zij geen 100% variabele rente meer op hypotheken. In ieder geval moet 50% 5 jaar of langer vast staan. Daarmee is het voordeel van het variabele deel voor een groot deel teniet gedaan.
Zoals ik al zei een hopeloze bank.
Dus aflossingsvrij maken is de beste optie.
Wel kan je van de Delta Lloyd polis af. Volledig aflossingsvrij moet mogelijk zijn.
Het nadeel van de ING hypotheek is dat je in 2016 een ongetwijfeld hogere rente voor je kiezen krijgt. Dat doen ze met al hun vaste klanten. Het is echter vanwege de gunstige rente niet verstandig de hypotheek om te zetten.
In tegenstelling tot het geen je adviseur zegt heeft de ING nu een bankspaarproduct sinds april 2011.
Je hypotheek kan dus wel omgezet worden. Heeft je adviseur nog provisiebelang bij de polis?
Het product is typisch ING. Je krijgt op je spaargeld dezelfde rente als je betaald. Het vervelende is echter dat er een addertje onder het gras De kosten bedragen ruim € 1100 per rekening.
Het Brand New Day is een prima product in staatsobligaties loop je geen of weinig risico. Je kan ook half obligaties of aandelen doen.

Nu de indianen verhalen over een hogere hypotheekrente.
De komende tijd zullen de hypotheken die langer vast staan duurder worden. Dat is een effect van het Basel 3 akkoord. Banken moeten langere rentevaste termijnen ook financieren met geld dat zij langer lenen. Tot voor 1 april mochten banken met kort geld lange termijnen financieren.
Voor de langere rente vaste perioden geeft dit een hogere rente.
Dat er renten van 8% ons te wachten staat lijkt mij niet het geval. De banken prijzen zich dan uit de markt. Overigens wijs ik je in de bijlage op het Hypotheekrente-Alert?product.

Conclusie: Hypotheek volledig aflossingsvrij maken.
BND als spaarmethode.
Rente niet wijzigen
Verder risico’s verzekeren zoals aangegeven.
Na 2016 eventueel omzetten van de hypotheek.

Om dit te doen is dan effe 1400 eu uit je pot.Van je levens verzekering.

En maak ik nu wel de goede keus????.

[verwijderd] 2 augustus 2011 12:03

Mensen die al een hypotheek hebben , maar nu moeten verlengen
zijn gewoon de l-l banken weten nu dat als je naar een andere
bank gaat je gelijk moet aflossen waardoor de maandlasten
omhoog schieten.
De ing rekent nu 5,5% voor 5 jaar vast , als je hypotheek
verlengt moet worden (aflossingsvrij)

[verwijderd] 2 augustus 2011 16:17

quote:
zoezen schreef op 2 augustus 2011 01:28:
[...]
Conclusie: Hypotheek volledig aflossingsvrij maken.
BND als spaarmethode.

Dat lijkt me niet zo'n slimme combinatie.

Je betaalt rente met een (hoge) opslag. En je belegt in staatsobligaties met een lage rente.

Je kan beter of (bank)spaarhypotheek nemen zodat ontvangen rente = betaalde rente, of beter nog annuiteitenhypotheek zodat je daadwerkelijk aflost.

@iPlof 2 augustus 2011 16:29

quote:
BJL b.d. schreef op 2 augustus 2011 16:17:
[...]

Dat lijkt me niet zo'n slimme combinatie.

Je betaalt rente met een (hoge) opslag. En je belegt in staatsobligaties met een lage rente.

Je kan beter of (bank)spaarhypotheek nemen zodat ontvangen rente = betaalde rente, of beter nog annuiteitenhypotheek zodat je daadwerkelijk aflost.

Nog erger, naast die lage rente betaal je 1,2 VRH over je belegging..

Die aflossingvrije hypotheek is weliswaar ook aftrekbaar maar max 30 jaar en ik durf te wedden dat die 30 jaar ook niet gehaald gaat worden..

[verwijderd] 9 augustus 2011 14:17

who's next

40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 62 63 64 65 66 67 68 69 70 71 72 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste

Aantal posts per pagina: 20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

AEX 924,10 -1,03 -0,11% 07 feb


Germany40^	21.738,40	-0,22%
BEL 20	4.337,66	+0,00%
Europe50^	5.319,41	-0,11%
US30^	44.342,20	0,00%
Nasd100^	21.508,40	0,00%
US500^	6.029,92	0,00%
Japan225^	38.404,40	0,00%
Gold spot	2.874,21	+0,47%
EUR/USD	1,0309	+0,17%
WTI	70,95	0,00%