Copypast FD
DeGiro is in 2019 meermaals in aanvaring gekomen met de Autoriteit Financiële Markten (AFM), vanwege het overtreden van toezichtregels. De broker heeft €300.000 aan boetes moeten betalen, en mogelijk volgt nog een nieuwe straf van maximaal €1 mln. Ook heeft De Nederlandsche Bank (DNB) DeGiro een zwaardere kapitaaleis opgelegd van €13,2 mln.
De AFM wil dat klantengelden worden gestopt in strenger gereguleerde fondsen, of traditionelere bankrekeningen. Daarnaast heeft DNB afgelopen september geëist dat de broker €13,2 mln extra bufferkapitaal aanhoudt op de balans, om mogelijke tegenvallers op te vangen.
Nóg een boete
Naast eerder verbeurde sancties loopt DeGiro risico nóg een boete te moeten betalen, die conform regelgeving tussen €500.000 en maximaal €1 mln kan uitvallen. Dit vanwege het te laat melden van transacties tussen 20 september en 31 oktober vorig jaar.
'Belangenconflicten'
De onenigheid tussen DeGiro en de AFM vindt haar oorsprong in een kritisch rapport dat de toezichthouder in mei 2018 voltooide. Daarin stonden 'acht bevindingen' over gebreken aangaande het bestuur en de compliance van het bedrijf. Geëist werd dat DeGiro binnen een gestelde termijn orde op zaken zou stellen, op last van dwangsommen.
De AFM wil dat klantengelden worden gestopt in strenger gereguleerde fondsen, of traditionelere bankrekeningen. Daarnaast heeft DNB afgelopen september geëist dat de broker €13,2 mln extra bufferkapitaal aanhoudt op de balans, om mogelijke tegenvallers op te vangen.
€24,3 mln
Het eigen vermogen van DeGiro eind 2019
DeGiro benadrukt 'ruim voldoende gekapitaliseerd' te zijn om aan de DNB-eis te voldoen. Op de balans van het bedrijf prijkte eind 2019 €24,3 mln eigen vermogen, en €295,7 mln aan schulden. Daar staat een vordering van €290,6 mln op klanten tegenover.
Nóg een boete
Naast eerder verbeurde sancties loopt DeGiro risico nóg een boete te moeten betalen, die conform regelgeving tussen €500.000 en maximaal €1 mln kan uitvallen. Dit vanwege het te laat melden van transacties tussen 20 september en 31 oktober vorig jaar.
Opmerkelijk is dat DeGiro in haar jaarverslag meldt dat het probleem ontstond nadat AFM een verandering in het 'rapportagesjabloon' doorstuurde naar een verkeerd mailadres van de broker. Toen de fout werd ontdekt heeft DeGiro 'dezelfde dag' nog alle vermiste transacties opgegeven.
Overname Flatex
DeGiro, van oorsprong een broker voor professionele partijen die zich sinds 2013 ook op particulieren richt, is de laatste jaren fors gegroeid. Op dit moment telt het bedrijf ruim 550.000 klanten in achttien landen, en verwerkt het jaarlijks voor meer dan €75 mrd aan transacties.
In 2019 werd voor het vierde jaar op rij winst geboekt. Deze verdubbelde ruimschoots naar circa €8,5 mln. De operationele inkomsten stegen met ruim 33% naar €40 mln, mede dankzij een toename in commissies. Ook valt op dat ruim 50% minder aan marketing werd uitgegeven.
Recent werd DeGiro voor €250 mln overgenomen door het Duitse Flatex. DNB moet hiervoor nog een verklaring van geen bezwaar afgeven. DeGiro meldt dat de lopende rechtszaak met de AFM hier 'voor zo ver wij kunnen zien' geen invloed op heeft.