Koffiekamer « Terug naar discussie overzicht

Huizenprijzen dalen met 60% in 7 jaar en nog veel meer.

40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste
aandeeltje!
0
quote:

paulta schreef:

Die 50k euro schade per liquidatie is pas over de eerste 6% daling huizenprijs, die 50K gaat de komende jaren dus significant stijgen.

Subprime: van 0% naar 7% in de eerste 4 jaar, een welkomst-offer om de dieven(=bankiers) te laten ontsnappen met bonussen.

Dutch-subprime: voor 125% een huis financieren in de aanloop naar de absolute top(2000-2006)...liefst aflossingsvrij..

Ik kies de eerste als minst slechte voor de naieve trotse huiseigenaar.
In NL >75% aflossingsvrij, totale waanzin, vraag een actuaris naar de grafiek voor de komende jaren....."wauwww man"
De prijzen dalen hier vooralsnog minder, de restschuld gaat niet zomaar naar de bank....
En er is zeker niet 125% gefinancierd, maar soms wel 125% boven executiewaarde. Banken financierden allag niet meer zo hoog,zeker niet bij mensen die het minder kunnen betalen.
Waren niet helemaal gek.
[verwijderd]
0
quote:

paulta schreef op 16 oktober 2011 18:11:

Bij geen nieuwe instroom hypotheken houdt het spel ook op, Rabo is daar zeer gevoelig voor.
Die 4 maanden geen rente smeren ze gewoon uit over de andere 29 jaar en 8 maanden, paar euri per maand plus.
Noem mij een land in de wereld dat aan Aflossingsvrij doet?

Van de jaarlijkse €14 miljard die we kwijt zijn aan de HRA gaat >70% naar eigenaren die dat helemaal niet nodig hebben...ik begrijp echter wel dat ze er gebruik van maken...

Remember dat lijstje met politici en hun hypotheekconstructies...Donner met hypotheek van >€2 miljoen op plaatsje number one!( "god zij met ons, de rest in cash aub")


Wat is daar mis mee?? Zolang de wetgever, hier de ruimte voor geeft, is het niet noodzakelijk om hier op de persoon af kritiek op te geven. Feit blijft dat een ieder zijn schuld ooit moet aflossen. Tenzij deze of gene het credo erop nahoudt van: "Na mij de zondvloed..." dan betalen we allemaal de rekening. (Niemand in Nederland is verplicht een erfenis van schulden te aanvaarden...)

Beter zou zijn als jaarlijks verplichting wordt opgelegd om 1,67% van de hoofdsom af te lossen. Of dat de renteaftrek jaarlijks met 3,33% t.o.v van het 'startmaximum' wordt beperkt.

aandeeltje!
0
quote:

De Pareltjeszoeker schreef:

[quote alias=paulta id=5873589 date=201110161811]
Bij geen nieuwe instroom hypotheken houdt het spel ook op, Rabo is daar zeer gevoelig voor.
Die 4 maanden geen rente smeren ze gewoon uit over de andere 29 jaar en 8 maanden, paar euri per maand plus.
Noem mij een land in de wereld dat aan Aflossingsvrij doet?

Van de jaarlijkse €14 miljard die we kwijt zijn aan de HRA gaat >70% naar eigenaren die dat helemaal niet nodig hebben...ik begrijp echter wel dat ze er gebruik van maken...

Remember dat lijstje met politici en hun hypotheekconstructies...Donner met hypotheek van >€2 miljoen op plaatsje number one!( "god zij met ons, de rest in cash aub")
[/quote]

Wat is daar mis mee?? Zolang de wetgever, hier de ruimte voor geeft, is het niet noodzakelijk om hier op de persoon af kritiek op te geven. Feit blijft dat een ieder zijn schuld ooit moet aflossen. Tenzij deze of gene het credo erop nahoudt van: "Na mij de zondvloed..." dan betalen we allemaal de rekening. (Niemand in Nederland is verplicht een erfenis van schulden te aanvaarden...)

Beter zou zijn als jaarlijks verplichting wordt opgelegd om 1,67% van de hoofdsom af te lossen. Of dat de renteaftrek jaarlijks met 3,33% t.o.v van het 'startmaximum' wordt beperkt.

De juiste stappen om hypothhekschulden af te bouwen zijn gezet. Als de huizenprijzen verder zakken, weer nieuwe maatregelen. Het is allemaal lange termijn en maar goed ook.
[verwijderd]
0
quote:

aandeeltje! schreef op 16 oktober 2011 21:11:

[...]

De juiste stappen om hypothhekschulden af te bouwen zijn gezet. Als de huizenprijzen verder zakken, weer nieuwe maatregelen. Het is allemaal lange termijn en maar goed ook.
wat maakt dat je het zo belangrijk vind dat alle maatregelen worden genomen om te voorkomen dat huizen dalen?

Is marktwerking niet gewoon een afdoende mechanisme?
[verwijderd]
0
quote:

invoorentegenspoed schreef op 16 oktober 2011 22:07:

[...]

wat maakt dat je het zo belangrijk vind dat alle maatregelen worden genomen om te voorkomen dat huizen dalen?

Is marktwerking niet gewoon een afdoende mechanisme?


Een al oude wijsheid van 'zo gewonnen, zo geronnen', gaat ook op voor de huizenmarkt. Prijsstijgingen van 20% of meer in een jaar, zijn gewoonweg niet houdbaar, als er geen goede financiele onderbouwing is.

Elke 'vermogenswinst' loopt altijd weer richting haar normaal. Of het nu aandelen, oblie's of iets dergelijks, het zoekt altijd een hernieuwd evenwicht op. En eerlijk gezegd, daar helpt geen enkele financiele steun bij om iets af te stellen, hooguit kan het worden uitgesteld.

Hou er rekening mee dat er nog eens 20% van de vermogenswaarde van de woning afgaat. Ook gezien de komende grijze golf, die hun woning willen gaan verkopen om te 'genieten' van het goede leven. En komende kosten van de zorg die jaarlijks met tenminste 7% toeneemt, zijn de huidige prijzen onhoudbaar.
[verwijderd]
0
quote:

De Pareltjeszoeker schreef op 17 oktober 2011 08:38:

[...]

Een al oude wijsheid van 'zo gewonnen, zo geronnen', gaat ook op voor de huizenmarkt. Prijsstijgingen van 20% of meer in een jaar, zijn gewoonweg niet houdbaar, als er geen goede financiele onderbouwing is.

Elke 'vermogenswinst' loopt altijd weer richting haar normaal. Of het nu aandelen, oblie's of iets dergelijks, het zoekt altijd een hernieuwd evenwicht op. En eerlijk gezegd, daar helpt geen enkele financiele steun bij om iets af te stellen, hooguit kan het worden uitgesteld.

Hou er rekening mee dat er nog eens 20% van de vermogenswaarde van de woning afgaat. Ook gezien de komende grijze golf, die hun woning willen gaan verkopen om te 'genieten' van het goede leven. En komende kosten van de zorg die jaarlijks met tenminste 7% toeneemt, zijn de huidige prijzen onhoudbaar.
Tja, als er nog nauwelijks hypotheken worden verstrekt blijft er van de waarde van de woningen inderdaad bitter weinig over.
aandeeltje!
0
quote:

Paulus29 schreef:

[quote alias=De Pareltjeszoeker id=5874079 date=201110170838]
[...]

Een al oude wijsheid van 'zo gewonnen, zo geronnen', gaat ook op voor de huizenmarkt. Prijsstijgingen van 20% of meer in een jaar, zijn gewoonweg niet houdbaar, als er geen goede financiele onderbouwing is.

Elke 'vermogenswinst' loopt altijd weer richting haar normaal. Of het nu aandelen, oblie's of iets dergelijks, het zoekt altijd een hernieuwd evenwicht op. En eerlijk gezegd, daar helpt geen enkele financiele steun bij om iets af te stellen, hooguit kan het worden uitgesteld.

Hou er rekening mee dat er nog eens 20% van de vermogenswaarde van de woning afgaat. Ook gezien de komende grijze golf, die hun woning willen gaan verkopen om te 'genieten' van het goede leven. En komende kosten van de zorg die jaarlijks met tenminste 7% toeneemt, zijn de huidige prijzen onhoudbaar.
[/quote]

Tja, als er nog nauwelijks hypotheken worden verstrekt blijft er van de waarde van de woningen inderdaad bitter weinig over.
In zo is het nu eenmaal, niets mis mee. Jammer voor de mensen die er last voor hebben. Anderen kunnen nu ook weer instappen.
[verwijderd]
0
de grijze golf.

in 1979 10.000 gespaard.koop semi bungalow[casco skeletbouw] plus grond 600 m2 .aankoop pm fl 76000.hypotheek 110.000 gulden.totale kosten project 98.000 gulden met inbegrepen huis-tuin inrichting .restant hypotheek 100.000 ,rente 6,5 procent. verkoopwaarde toen fl 200.000.werkloos in 1980,rente naar 11,5 procent,grote werkloosheid volgt.als eerste van de drie medebouwers[naast elkaar gekoppelde garage] te koop gezet op fl 169.000.binnen 7 weken verkocht voor de vraagprijs.huurt van een kennis fl 400,00 per maand.woningmarkt stort in. loop de huizenveilingen af,bied op huizen gem. 20 tot fl 45.000.diverse keren strijkgeld ontvangen.mijn broer verkocht[3 maanden eerder] huis voor fl 70,000.ik zie een huis te koop[gelijke woning broer] in dezelfde straat voor fl 55.000, met 125 m2 meer grond en bebouwd met 4 aaneen gemetselde gelijke schuurtjes van 3-2 meter hoog 2.4 m,plus een garage van 10x4 meter- 2.4 hoog.na dagen onderhandelen[huis erfenis van ex jeudvrienden]gekocht voor 43.500 gulden.
hypotheek opgenomen fl 15.000.nog steeds werkloos in de ww dan in de bijstand gevolgd door het zgn woning opeten.schatting gemeente fl 80.000.bezwaar ingediend,schatting naar fl 45.000.krediethypotheek van fl 6.800,00.moest 6 weken voor nieuwe wet tekenen die inhield grotere vrijstelling en geen rentebelalingen over crediethypotheek.weer bezwaar en hoefde geen rente te betalen.totale kosten tot heden;kunsstof kozijnen met thermopane,dakgoten vervangen,keukendak, plusminus fl 12.000 contant betaald.verbouwing achter 2 schuurtjes met gedeelte garage voor bewoning door zoon pm euro 800,00.keuken 2x2,wc-douche 1x2 ,slaapkamer 3x2,kamer 4x2.3 .heeft er 8 jaar gewoond en gespaard plus beurswinst 55.000 euro.
vorige maand huis gekocht 125.000 euro huidige verkoopprijzen in dezelfde straat 145 tot 159.000 euro.
er worden hier nu ongeveer 450 seniorwoningen gebouwd .de meesten zullen door de grijze golf bewoond worden met een eigen woning.gemeente bouwt een gedeelte op de door hun in het verleden gekochte grond om nog iets van de investeringen terug te krijgen.woningstichtingen verkopen hier hun huizen voor ongelooflijke vraagprijzen.slopen tientallen flats en woningen.
samengevat;
enorme leegstand binnen 15 tot 20 jaar door de zgn grijze golf.

bij een doorzetting van de huidige crisis de werkers met een bijna of gehele [afgeloste] hypotheek, bij ww of bijstand of een aow er met een jongere vrouw of man zullen komen te vallen onder de krediethypotheek.
ik moet dus 87 jaar worden om mijn vrouw deze ellende te besparen[20 jaar jonger].geen hypotheek meer en de woz 125.000[buurman vraagprijs nu 139.000 3 jaar] euro.verkopen?
vrouw wil niet.
dochter koopt huis 125.000 euro.wenst er geen spaargeld in te steken[tegelijk met broer].
als ouder[aow] maak ik me grote zorgen over de toekomst of zie ik het te zwart?

vr gr
door willem gevangen in zijn eigen ......
[verwijderd]
0
Ook de PvdA komt met het zoveelste idiote plan voor de woningmarkt.

Wanneer stopt de overheid met het ingrijpen op de woningmarkt!

De PvdA wil de overdrachtsbelasting voor starters vanaf januari volgend jaar tijdelijk afschaffen. Uiteindelijk moet de 'boete op verhuizen' zelfs helemaal verdwijnen.
PvdA-Kamerlid Jacques Monasch wil met de maatregel voor starters de woningmarkt op gang brengen. 'Als die maar weer gaan kopen, heeft dat een groot effect en komt de markt in beweging.'

De tijdelijk verlaging van de overdrachtsbelasting voor iedereen van 6 naar 2 procent, zoals het kabinet deze zomer besloot, is volgens Monasch geldverspilling gebleken. Het zet geen zoden aan de dijk. Voor starters moeten er speciale leningen komen om hen de koopmarkt op te krijgen, vindt de PvdA.

Andere partijen pleitten ook voor een duwtje in de rug voor mensen die voor het eerst een huis willen kopen. CDA'er Bas Jan van Bochove kwam met een experiment waarbij starters een woning eerst huren en pas kopen als ze een eerste aankoopbedrag hebben gespaard. Er zou ook een fiscaal aantrekkelijke spaarvorm moeten komen met het oog op de koop van een woning.
[verwijderd]
0
Tijdbom huizenmarkt: golf verkopen dreigt

15-10-11 11:09 uur

In Nederland is een golf huisuitzettingen en gedwongen verkopen van woningen in aantocht. De banken zitten met bijna twintigduizend woningen waarvan de eigenaren hun hypotheekverplichtingen maanden niet zijn nagekomen.
Deze huizen worden nog niet executoriaal geveild, omdat de banken vrezen voor hun imago en niet bereid zijn vijftigduizend euro per geval af te schrijven, het gemiddelde verlies bij een gedwongen verkoop ter veiling.

Het groeiende reservoir huizen die banken wegens wanbetaling op de markt mogen brengen, vormt een bedreiging voor het toch al dalende niveau van de huizenprijzen en voor de balansen van de banken. De komende maanden zullen veel banken op grond van Europese regels moeten kiezen: de hypothecaire leningen waarvoor deze huizen als onderpand dienen, geheel of gedeeltelijk afschrijven of de woningen laten veilen.

De Rotterdamse notaris Vic van Heeswijk is één van degenen die de cijfers bevestigen; hij is betrokken bij dertig procent van alle executieveilingen. Volgens hem kunnen banken hun probleemgevallen niet langer verborgen houden. 'Dit probleem treedt vandaag of morgen in volle omvang naar buiten.'

De Nederlandse Vereniging van Banken (NVB) zegt 'dit beeld niet te herkennen'. Maar Hans André de la Porte van de Vereniging Eigen Huis (VEH) signaleert het probleem wel: 'Op executieveilingen worden probleemgevallen verkocht. De eigenaren zijn onvindbaar of willen vanwege problemen niet meewerken. De rest wordt via reguliere kanalen tegen lagere prijzen verkocht. Dat verklaart ten dele de daling van de huizenprijzen. Op 4,3 miljoen huizen zijn die twintigduizend nog niet alarmerend.' Het verlies dat banken lijden als deze woningen moeten worden geveild, bedraagt één miljard euro. De voorraad woningen van wanbetalers stijgt bovendien met vijfduizend per jaar.

Momenteel zijn er bij tweehonderdduizend woningen betalingsproblemen, waarvan tien procent ernstig is. Banken hebben tientallen specialisten ingehuurd om de schade te beperken. Dat gaat zo ver dat ze bij huizen die ze onderhands hopen te verkopen, het gras maaien of de gevel schilderen om de objecten toonbaar te houden. Daarmee houden banken het aantal executieveilingen kunstmatig laag. (Ton Damen/Albert de Lange)

Lees vandaag in Het Parool: Hoe komen de banken van al die huizen af?
[verwijderd]
0
quote:

wieweet schreef:

Word hoogtijd dat de Pvda zich zelf oplost...

vrgr
Het is de schuld van de kopers in spe die lichten de boel op.Willen niet eens tot hun nek in de schuld gaan voor een paar steentjes waar moet dit heen oppakken die lui.
[verwijderd]
0
quote:

koos schreef op 17 oktober 2011 12:11:

[...]Het is de schuld van de kopers in spe die lichten de boel op.Willen niet eens tot hun nek in de schuld gaan voor een paar steentjes waar moet dit heen oppakken die lui.
We leven gelukkig nog in 'vrij' land.

Wat betreft die probleemgevallen betreft. Hou er maar goed rekening mee, dat de banken, dit graag binnen de poort willen houden. Sterker nog, indien het mogelijk is, kopen zij via een apart verhikel de probleemgevallen van elkaar op, om de afschrijving van de verstrekte lening maar te kunnen beperken. En hopen ze dat zij via dit kanaal, toch nog een hogere opbrengst kunnen krijgen voor elkaars probleemgevallen. Het is marktmanipulatie in de zuiverste vorm, maar ik zie er vooraan.

Bankiers en Verzekeraars zijn de zakkenvullers van de bovenste plank. Ze verstrekken een te lage spaarrente, een veels te duur verzekeringsproduct en als het even kan ook nog een wurgende hypotheek, die pas na je overlijden is afgelost.

Anderszijds dient een ieder altijd kritisch te zijn van wat men koopt. Hou er altijd rekening mee dat een professioneel verkoper altijd zijn eigen waar als het beste zal aanprijzen............
aandeeltje!
0
quote:

paulta schreef:

Die 50k euro schade per liquidatie is pas over de eerste 6% daling huizenprijs, die 50K gaat de komende jaren dus significant stijgen.

Subprime: van 0% naar 7% in de eerste 4 jaar, een welkomst-offer om de dieven(=bankiers) te laten ontsnappen met bonussen.

Dutch-subprime: voor 125% een huis financieren in de aanloop naar de absolute top(2000-2006)...liefst aflossingsvrij..

Ik kies de eerste als minst slechte voor de naieve trotse huiseigenaar.
In NL >75% aflossingsvrij, totale waanzin, vraag een actuaris naar de grafiek voor de komende jaren....."wauwww man"
Het klopt dus niet P. 50 k tekort bij 6% daling impliceert dus een woningprijs van gemiddeld 750k +. Waar de problemen zich voordoen. Wel een beetje rekenen graag. Stemmingmakerij dus nogmaals, klopt niets van dat verhaal.
Upperclass doen zich veel problemen voor, het leuke is dat die schulden bij de persoon blijven. Lowerclass gedekt met NGH, middleclass, hebben we het over 20 k per woning? Blijft ook lekker bij de burger. Overdrijven is ook een vak.
aandeeltje!
0
Banken hoeven dus maar beperkt af te boeken, zie je niet in de cijfers hoor.
Er zijn wel andere problemen die meer effect hebben.
40.372 Posts, Pagina: « 1 2 3 4 5 6 ... 104 105 106 107 108 109 110 111 112 113 114 ... 2015 2016 2017 2018 2019 » | Laatste
Aantal posts per pagina:  20 50 100 | Omhoog ↑

Meedoen aan de discussie?

Word nu gratis lid of log in met uw e-mailadres en wachtwoord.

Direct naar Forum

Markt vandaag

 AEX
946,58  +3,97  +0,42%  17:58
 Germany40^ 22.562,10 +1,87%
 BEL 20 4.432,88 +1,19%
 Europe50^ 5.488,63 +1,54%
 US30^ 44.453,80 +0,16%
 Nasd100^ 21.871,30 +0,69%
 US500^ 6.078,98 +0,44%
 Japan225^ 39.345,80 +0,45%
 Gold spot 2.913,72 +0,34%
 EUR/USD 1,0428 +0,42%
 WTI 71,15 -0,18%
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer

Stijgers

ADYEN NV +14,37%
Flow Traders +10,93%
RENEWI +6,24%
EBUSCO HOLDING +5,02%
DSM FIRMENICH AG +4,01%

Dalers

Alfen N.V. -9,39%
CM.COM -7,09%
UNILEVER PLC -5,51%
ABN AMRO BANK... -5,07%
RANDSTAD NV -3,67%

EU stocks, real time, by Cboe Europe Ltd.; Other, Euronext & US stocks by NYSE & Cboe BZX Exchange, 15 min. delayed
#/^ Index indications calculated real time, zie disclaimer, streaming powered by: Infront