josti5 schreef op 17 april 2017 10:10:
[...]
De VEH kan wel degelijk rekenen, dunkt mij -:)
Als er, vrij plotseling, uit alle hoeken en gaten waarschuwende geluiden tegen aflossingsvrij verschijnen, schuilt daarachter een doelstelling. Deze heb ik voorgaand reeds aangegeven: opdracht IMF, om de totale hypotheekschuld te verlagen.
Nog even terug naar het voorbeeld:
*Vermogen box III 500.000, hypotheek 0 --> geen forfait, geen rente-aftrek, VRH 6000 euro
óf:
*Vermogen box III 500.000, hypotheek 100.000 x 2% = 2000, geen rente-aftrek, geen forfait, VRH 4800 euro, netto te betalen 2000 - 1200 = 800 euro.
*100.000 euro extra te besteden/investeren - moet minimaal 800 euro netto rendement opleveren, om 'quitte' te draaien - de rest is extra inkomen.
*Uit vermogen/inkomen hoeft geen aflossing betaald te worden.
Nog maar even mijn belastingaangifte (door accountant) erbij genomen: dit verhaal klopt als een bus (al zijn de hier gegeven bedragen natuurlijk fictief).
Bij lager vermogen imo nog steeds interessant:
Stel vermogen 100.000, hypotheek 100.000 x 2 % = 2000, geen rente-aftrek, geen forfait, VRH (afgerond) 600 euro, netto te betalen 2000 - 600 = 1400 euro.
100.000 extra te besteden/investeren - moet minimaal 1400 euro netto rendement opleveren om 'quitte' te draaien - de rest is extra inkomen.
Jaja, ik weet: 'als het fout gaat, wat dan?'
Nogmaals: ieder 'aflossingsvrij-geval' staat natuurlijk op-zich!
Ik heb er in ieder geval al bijna 20 jaar plezier van gehad, en verwacht/hoop, er nog 9 jaar plezier van te hebben - dan is 't mooi geweest -:)